nuevas estrategias comerciales




Servicio Nacional de Aprendizaje- SENA
DIRECCION DE FORMACION PROFESIONAL


ACTIVIDAD N.1. LA VINCULACION DEL CLIENTE VS LA INFORMACION REQUERIDA.










Realizado por:

WILLIAM RICARDO BERRIO MENESES

CURSO 317548.

Presentado a:
ROSSANNA PINTO LOPEZ
Tutor Virtual.











DIRECCION DE FORMACION PROFESIONAL
DESARROLLO DE NUEVASESTRATEGIAS COMERCIALES.
2012









1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

ESTUDIO CREDITICIO INFORMACION FINANCIERA SOCIOS O PERSONAS NATURALES:REQUISITOS:
*Certificado de ingresos y retenciones para empleados, y al menos de los dos últimos periodos o años atrás.
*Certificado o constancia laboral para empleados, indicando antigüedad,tipo de contrato, sueldo, comisiones y cargo.
*Fotocopia de extractos bancario de los últimos tres meses, de las cuentas de mayor movimiento.
*Balances con anexo sobre todo si es independiente. Se incluyen los dos o tres últimos años y con corte al último trimestre del año en curso. Deben ser firmados por un contador y anexarse fotocopia reciente de la tarjeta profesional.*Fotocopia de los últimos dos o tres periodos, DE LA DECLARACIÓN DE RENTA.
*En caso de no ser declarante y anexar certificado declaración de no declarante. Firmado por contador, es deseable especificar el nivel de ingresos y su origen. Se debe renta o certificado anexar fotocopia reciente de la tarjeta profesional del contador ingresos.
*Fotocopia del documento de identidad. Sea cédula deciudadanía o de extranjería, ampliada al 150%.
*Fotocopias o certificados donde conste ingreso por pensiones, jubilaciones, adicionales. Arrendamientos, dividendos de acciones, participaciones en negocios, entre otros.

ESTUDIO CREDITICIO INFORMACION FINANCIERAEMPRESAS REQUISITOS DATOS DE INTERES:

*Fotocopia del NIT en lo posible el último tramitado con la DIAN o RUT

*Fotocopia del documento de identidad del representante legal ampliada al 150%.

*Estados financieros de los dos o tres últimos años y con corte al últimotrimestre del año en curso. Deben ser firmados por un contador.








*Fotocopia de declaraciones de renta, de los dos tres últimos años.
Actualizada, particularmente describiendo los activos productivos y su valor

*Relación de activos. Comercial. Al menos al tiempo de vigencia delcrédito que se solicita. Es aconsejable que el flujo de caja. Primer año el flujo ofrezca información mes a mes, y a partir del segundo período, la información se presente anual. Dejar ver cómo la empresa tiene un claro antes y un claro después con el crédito, es decir, cómo se comporta el flujo hoy, pero con el crédito que se solicita, cómo aumentan las ventas, cómo bajan los costos, cómo selibera flujo, entre otros. Generalmente los últimos tres meses, de las cuentas de mayor movimiento.

*Fotocopia de extractos bancarios, de los tres últimos meses.

*Balance, estado de pérdidas y ganancias, firmado por contador publico con su tarjeta profesional.


2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un...