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El oficial de cumplimiento y sus funciones operativas,
En America Latina, aun se discute la justificación del cargo de “Oficial de Cumplimiento”, en mis continuos viajes por los diferentes países, dictando conferencias cursos y seminarios de actualización, me encuentro casi siempre con la misma pregunta, ¿porque estamos obligados a nombrar un oficial de cumplimiento?, es más, ni siquiera se leda la relevancia al cargo ni la jerarquía que requiere de acuerdo con las leyes y recomendaciones internacionales. He conocido de casos que un oficial de cumplimiento está subordinado al jefe del departamento de control interno, en otros casos, al comité de auditoria, y en múltiples casos, el oficial de cumplimiento cumple funciones diversas además de sus propias funciones como responsable deprevenir o detectar las transacciones inusuales o sospechosas de lavado de dinero y activos.
 Para mí, el caso más insólito, que he conocido fue el de una participante en un seminario sobre prevención de lavado de dinero en el Salvador, me causó mucha curiosidad, porque pensé que era una estudiante debido a su juventud y apariencia, tenia solo 19 años, le pregunté; y de que universidad vienes? Ellame contestó, …No, yo soy oficial de cumplimiento de (…..) (Me reservo el nombre de la entidad), mi sorpresa fue mayor cuando me dijo que apenas tenia 3 meses en el cargo y que era su primer trabajo, que por eso estaba  asistiendo al seminario. Me quedé estupefacto, insistí un poco mas y atrevidamente pero con respeto le pregunté y que hacías antes de tener este cargo?, Estaba estudiando, pero creoque es una gran oportunidad y quiero superarme, apenas me gano USD$ 350.oo pero con el tiempo me van aumentar. 
Yo por supuesto, la animé y le ofrecí una beca para asistir a alguno de nuestros cursos en EE.UU. y con seguridad será una gran ejecutiva no lo dudo, pero evidentemente no es la persona que tenga el perfil que se necesita para este cargo de acuerdo a las recomendaciones del GAFI y delas normas y leyes internacionales.
 Esta experiencia, me confirma que aun hay muchos vacíos en la aceptación del cargo por parte de las instituciones o entidades denominadas “sujetos obligados”, que simplemente se nombra a una persona, “para cumplir con la norma”, aunque en la realidad lo que se está vulnerando es la capacidad de esa entidad o institución, para el combate efectivo del lavado deactivos, por la falta de experiencia, la misma capacidad de actuar, la autoridad que debe tener un oficial de cumplimiento y la independencia de funciones, pues es fácilmente deducible en este caso, que esta señorita depende de varios jefes, y que sacando una simple deducción de su salario, está en el nivel mas bajo de ingresos, (Sin intención de herir susceptibilidades),  equivalente a un cajero debanco en este país centroamericano.
Jerarquía del cargo de Oficial de Cumplimiento
Dada la importancia que le concede la ley a este cargo, se establece claramente, que debe ser un cargo de “alto nivel ejecutivo”, con comunicación directa con la junta de directores, sin estar subordinado a mandos medios que puedan interferir en su delicada labor. Debido a que el oficial de cumplimiento manejainformación muy delicada, y tiene que utilizar su criterio para poder recomendar que actividad sospechosa debe ser reportada a la Unidad de Inteligencia Financiera de su país, su posición es de altísimo riesgo.
En casos extremos, muchos empleados, le dicen al cliente que no pueden hacer la transacción, o que tiene que cerrar una cuenta por orden del oficial de cumplimiento, incluso, hasta le dan elnombre del oficial de cumplimiento, al cliente para que hable directamente con el. Esto, pone gravemente en riesgo al ejecutivo que ejerce las funciones de oficial de cumplimiento, pues un cliente rechazado o cuestionado, fácilmente puede reaccionar en una forma violenta y ni hablar si efectivamente puede estar relacionado con el crimen organizado.
También he conocido de casos en que un...