Operaciones Bancarias

Curso: Productos y servicios bancarios

Índice

1. Sistema Financiero Peruano pág.8
1.1 Planteamiento del problema pág.8
1.2 Objetivos Generales pág.9
1.3 Objetivos Específicos pág.9
1.4 Justificaciones pág.9
1.5 limitaciones pág.9
1.6 hipótesis pág.10

2. Marco de referencia pág.10
2.1 Antecedentes de la Investigación pág.10

3. Sistema Financieropág.11
3.1. Reseña Histórica pág.11
3.1.1. Situación del Sistema Financiero Peruano pág.12
3.1.2. Situación de las otras entidades del sistema financiero
en el año 2000 pág.13
3.1.3. Estudios Sociales y Ciudadanía del Sistema Financiero pág.14
3.2. Importancia del Sistema Financiero pág.16
3.3. La intermediación financiera pág.17
3.4 Sistema Bancario pág.183.5 La banca en Latinoamérica pág.19
3.6 Definición de banca o Sistema Bancario pág.20
3.7. Evolución del Sistema Bancario pág.21
3.8. Análisis Financiero pág.23
3.9. Sistema Bancario en el 2010 pág.25
3.10. Tasa de interés pág.25
3.11. El Sistema no Bancario pág.26
3.12. Sistema Financiero Internacional pág.27
3.13. Importancia del pago en el Perú pág.28
3.14. Eldinero pág.29
3.14.1. Importancia del dinero pág.30
3.14.2. Funciones específicas del dinero pág.31
3.15. Los Créditos pág.32
3.15.1. Instrumentos Financieros pág.32
3.15.2. Fuentes de Financiamiento pág.33
3.15.3. Instrumentos de crédito del sistema financiero pág.35
3.15.4. Funciones esenciales del sistema financie pág.39

4. Conclusiones pág.40
4.1.Anexos pág.41

5. Operaciones bancarias pág.43
5.1. Operaciones pasivas pág.43
5.1.1. Cuenta corriente a la vista . pág.43
5.1.2. Cuentas financieras. pág.44
5.1.3. Cuenta de ahorro. pág.44
5.1.4. Imposiciones a plazo fijo. pág.44
5.1.5. Activo líquidos bancarios pág.44
5.1.6. Fondos mutuos pág.44
5.1.7. Redescuento pasivo pág.45
5.1.8. Bonos pág.45
5.2.Operaciones activas pág.45
5.2.1. Sobregiros en cta.cte. pág.45
5.2.2. Descuento de pagare pág.46
5.2.3. Préstamos pág.46
5.2.4. Factoring pág.46
5.2.5. Leasing pág.46
5.2.6. Descuento de letras pág.47
5.3. Operaciones Complementarias o accesorias pág.47
5.3.1. Contingentes o conexas pág.47
5.3.1.1. Aval bancario pág.47
5.3.1.2. Carta fianza pág.47
5.3.1.3. Créditodocumentario pág.47
5.4. Por cuenta de terceros o servicios pág.48
5.5. Otras operaciones pág.48

6. Sistema de protección al ahorrista pág.48
6.1. Protección del Ahorro pág.48
6.1.1. Definición del Ahorro pág.48
6.2. ¿Qué es el Encaje Bancario? pág.48
6.2.1. Encaje Legal pág.48
6.2.2. Encaje Adicional pág.48
6.2.3. Encaje Exigido pág.48
6.3. ¿Qué es el Fondo deSeguro de Depósitos? pág.49
6.4. Provisiones Bancarias pág.49
6.5. ¿Cómo protege el FSD a los depositantes? pág.49
6.6. Secreto Bancario pág.49

7. Información general sobre cuentas pasivas pág.49
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7.1. Plataforma del Cliente. pág.49
7.1.1. Principales funciones. pág.50
7.1.1.1 Identificación alcliente. pág.50
7.1.1.2 Reconocimiento de sus necesidades. pág.50
7.1.1.3 Información sobre los productos. pág.50
7.1.1.4 Orientación. pág.50
7.1.2 verificación de la solvencia moral. pág.51
7.1.3 verificación de la solvencia económica. pág.52
7.2. Revisión de los contratos y documentos bancarios para apertura de cuenta. pág.53
7.2.1 Centros deriesgo . pág.54
7.2.2 Tipos de centros de riesgo. pág.54
7.3. Retenciones de cuentas. pág.55
7.4. Concepto básico para el manejo de cuentas . pág.55
7.5. Formas de depósito. pág.56
7.5.1 Tipos de depósito. pág.56
7.5.1.1 A la vista. pág.56
7.5.1.2 A plazo. pág.56
7.5.1.2.1 A plazo fijo. pág.56
7.5.1.2.2 A corto...