Operaciones con recursos de procedencia ilícita

Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
Aspecto Social
 

El lavado de dinero es un fenómeno antisocial de carácter criminal, generalmente con implicaciones internacionales, donderegularmente participa la delincuencia organizada y cuyo proceso consiste en ocultar, disfrazar o encubrir el origen ilícito de las ganancias derivadas de la comisión de actividades ilícitas, a fin dedarles una apariencia de legitimidad.

Con la apertura de las fronteras, los avances tecnológicos de las comunicaciones, que comprenden entre otros la llamada banca del espacio cibernético, losdelincuentes realizan operaciones de forma instantánea y operan en un ambiente que les facilita ocultar su identidad, de donde resulta que el proceso de lavado de dinero se encuentra actualmente globalizado,ya que una o más de sus etapas pueden realizarse dentro y/o fuera del territorio de los países.

 

Esfuerzos para combatir el lavado de dinero
 

En virtud de que se dio una graninfiltración del producto de actividades ilícitas en los sistemas económicos, comerciales y financieros de las principales naciones industrializadas, lo que puso en riesgo su estabilidad, los gobernantes delas mismas consideraron una prioridad el diseño, el establecimiento de políticas y la creación de organismos y grupos internacionales especializados para prevenir y combatir las Operaciones de Lavado deDinero, como una respuesta a dicho problema, ya que su presencia atenta contra el patrimonio, la estabilidad de las naciones, la seguridad pública y la administración de justicia.

 

Etapas dellavado de dinero
 

Colocación. Esta es la etapa inicial, en donde el lavador de dinero dispone de los productos o de las ganancias de actividades criminales en efectivo. Las insertandirectamente a los sistemas financieros y económicos o los transportan a otros lugares, dentro o fuera del territorio nacional.

Transformación. El lavador de dinero intenta separar los productos de...