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Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
Conceptos
Etapas
Consecuencias del lavado de activos
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Sistema de prevenciónde lavado de activos
Es el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen de dineros o productos provenientes de actividades
ilegales, tanto en moneda nacional como extranjera y cuyo fines vincularlos como legítimos dentro del sistema económico
de un país. Las actividades ilegales de donde provienen dineros del terrorismo, el tráfico de drogas, la corrupción
administrativa, laevasión fiscal, la estafa, el secuestro, la extorsión, la trata de personas y todas las conductas delictuosas
contempladas por la ley penal
ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS.-

Los adelantostecnológicos y la globalización entre otros factores han facilitado la utilización de mecanismos o tipologías de
lavado, en los cuales se hace más compleja la identificación estructural de la operación ode etapas de la misma
dificultando el proceso de detección y comprobación de la operación de lavado.

Las principales etapas son:

1).- Obtención de dinero en efectivo o medios de pago, endesarrollo y consecuencia de actividades ilícitas (venta de
productos o prestación de servicios ilícitos).

2).- Colocación: incorporar el producto ilícito en el torrente financiero o no financiero dela economía local o internacional.

3).- Estratificación, diversificación o transformación: es cuando el dinero o los bienes introducidos en una entidad financiera
o no financiera, se estructuranen sucesivas operaciones, para ocultar, invertir, transformar, asegurar o dar en custodia
bines provenientes del delito o mezclar con dineros de origen legal, con el propósito de disimular su origenilícito y
alejarlos de su verdadera fuente.

4).- Integración, inversión o goce de los capitales ilícitos: el dinero ilícito regresa al sistema financiero o no financiero,
disfrazado como...