Organismos Rectores del Sistema Financiero Nacional (OSFIN)

Índice


Introducción………………………………………………………………………Pag. 03

Desarrollo
• Estructura Organizativa y Funcional del Sistema Financiero…………….Pag. 04
• Entes Reguladores y Sus Competencias………………………………….Pag. 05
• Rectoría del Sistema Financiero Nacional………………………………..Pag. 05
• El Sector Bancario………………………………………………………..Pag. 06
• El Sector Asegurador……………………………………………………..Pag. 06
• El Sector deMercado de Valores…………………………………….…..Pag. 07
• Facultades sancionatorias…………………………………………………Pag. 07
• Sanciones………………………………………………………………….Pag. 08
 Sanciones Pecuniarias…………………………………………......Pag. 08
 Sanciones Penales…………………………………………………Pag. 08
Conclusión………………………………………………………………………...Pag. 09

Referencias Bibliográficas………………………………………………………...Pag. 10Introducción

El siguiente material está basado principalmente en el análisis de la Ley Orgánica del Sistema Financiero Nacional, la cual se convierte en uno de los puntos fundamentales a tratar en el presente trabajo escrito.

Son objetivos perseguidos por este material, llegar al lector y transmitir de manera clara y contundente lo referido al extenso tema del Sistema Financiero en Venezuela;desde su estructura organizacional y los órganos que la integran, indagando en las leyes que la Asamblea Nacional ha estado aprobando y que buscan implantar un sistema socialista al sistema bancario de la nación.

Así mismo y con igual interés pasearemos por las principales funciones del Sistema Financiero Nacional y nos estacionaremos para hacer énfasis en el pilar de nuestro contenido, el cualvienen a ser el análisis hecho sobre los Organismos Rectores del Sistema Financiero Nacional, sus funciones y obligaciones hasta llegar incluso a su poder sancionatorio.























Estructura Organizativa y Funcional del Sistema Financiero

El Sistema Financiero Nacional está conformado por el conjunto de instituciones financieras públicas, privadas, comunales ycualquier otra forma de organización que operan en el sector bancario, el sector asegurador, el mercado de valores y cualquier otro sector o grupo de instituciones financieras que bajo el consentimiento del ente rector deba formar parte de este sistema. Se Incluye igualmente a las personas naturales y jurídicas usuarias de las instituciones financieras que integran el mismo.

La Ley Orgánicadel Sistema Financiero Nacional, indica que son instituciones financieras aquellas entidades o formas de organización colectivas o individuales de carácter público, privado y cualquier otra forma de organización permitida por dicha ley, que realizan regularmente actividades de intermediación, al captar recursos del público para obtener fondos a través de depósitos u otra forma de captación, a finde utilizar estos recursos en operaciones de crédito e inversión financiera.

También son consideradas instituciones financieras, las unidades administrativas y financieras comunitarias, orientadas a realizar la intermediación financiera comunitaria para apoyar las políticas de fomento, desarrollo y fortalecimiento de la economía social, popular y alternativa. Así mismo, se incluyen las personasnaturales o jurídicas que presten servicios financieros o servicios auxiliares del sistema financiero, así como lo son por ejemplo: las compañías emisoras o administradoras de tarjetas de crédito, casas de cambio, operadores cambiarios fronterizos, transporte de especies monetarias y de valores, servicios de cobranza, cajeros automáticos, servicios contables y de computación, cuyo objeto socialsea exclusivo a la realización de esas actividades. Los entes reguladores de los distintos sectores que integran el Sistema Financiero Nacional son los encargados de dictar las normas que este tipo de instituciones deberán acatar.

Aquellas instituciones que integran el Sistema Financiero Nacional, no podrán conformarse en grupos financieros con empresas de otros sectores de la economía...