Panama

Universidad de Panamá
Facultad de Economía
Escuela de Economía
Análisis Monetario II

Sistema Bancario en Panamá

Presentado a:
Prof. Juan Navarrete

Preparado por:
Laure Karen 8-839-608
Rodríguez, Jeny 8-837-872
Shuffler, Jeannine 8-856-2222

Grupo:
Eco D3-2

Fecha de Entrega:
18 de diciembre de 2012.

Índice
1- Intervención Financiera…………………………………………………….…3
2-Productos o Servicios Bancarios…………………………………………….4
3- Creación y Funciones de la Superintendencia de Bancos…......................5
4- Medidas contra el lavado de Dinero……………………………………..…..6
5- El Leasing Financiero…………………………………………………..……...7
6- El Factoring…………………………………………………………..…………..8
7- Basilea III, Nuevas Regulaciones Bancarias……………………...………...9

1- IntervenciónBancaria
La Solvencia y la Liquidez de los agentes intermediarios autorizados, son los términos- clave, simples en su semántica, como criterios obvios, que en todo momento deben guiar la acción y propósitos de le Supervisión Bancaria.
Criterios igualmente aplicables, en toda su extensión y amplitud, por igual, a todos a los bancos comerciales, de propiedad privada y pública, en tanto suprincipal instrumento de operación, sea con mucho, unos recursos captados en limitados sectores del público, en el proceso mismo de la intermediación financiera.
Debemos dejar claro ahora, para salirle adelante a otros interrogantes que no son del caso, que el énfasis de estos conceptos está en que, contrario al origen tributario de la fuente de los medios financieros que utiliza el Estado, laIntermediación Financiera, maneja unos recursos procedentes de sectores del público en su mayor parte, aunque se amplíe en sus servicios, a la sociedad como un todo.
Debemos dejar claro ahora, para salirle adelante a otros interrogantes que no son del caso, que el énfasis de estos conceptos está en que, contrario al origen tributario de la fuente de los medios financieros que utiliza el Estado, laIntermediación Financiera, maneja unos recursos procedentes de sectores del público en su mayor parte, aunque se amplíe en sus servicios, a la sociedad como un todo.
Ello no significa en modo alguno, que me sitúo en una posición neo-liberal, en la que olímpicamente se estuviere olvidando, según algunos, la función crediticia de la banca, de proveer unos recursos para la actividad de la producción, ladistribución y el consumo de los bienes económicos por toda la población de un país.
En realidad, en la Intermediación Financiera, por su propia naturaleza masiva y repetitiva, hay un interés público, obligatoriamente regulable, y regulado de forma efectiva por el Estado; se ubica la responsabilidad pública estatal de la función de supervisión, pero no la actividad misma de IntermediaciónFinanciera, que se desarrolla siempre en el ámbito de un sistema de relaciones jurídicas que se enmarcan en el derecho privado.
Regresando a los conceptos básicos que nos ocupan, y si los lectores no están cansados, es bueno aclarar que, en el orden técnico contable, no es tan simple como pareciera, captar a primera vista el estado de Solvencia de una entidad financiera; tal “estado”, más bien, se concibecomo una deseable situación de un equilibrio real, y no sólo contable, entre el Activo y Pasivo, y su remanente el Capital o Patrimonio.

2- Productos o servicios bancarios
1. La cuenta bancaria - depósitos a la vista
Son las cuentas de soporte operativo, es decir, para canalizar sus ingresos y pagos.
2. Transferencias
Las transferencias son servicios relacionados con las cuentasbancarias de gran utilidad para realizar pagos, tanto nacionales como internacionales.
3. El cambio de moneda
Otro servicio relacionado con cuentas bancarias es el cambio de moneda. Conozca la diferencia entre moneda y divisa.
4. La banca a distancia
Banca por teléfono, banca online, cajeros automáticos...
5. Medios de pago: el dinero en efectivo
Conozca las ventajas e inconvenientes...