pedro pastran





UNIVERSIDAD CENTROAMERICANA.
UCA
MAESTRIA DE DERECHO DE EMPRESA Y ASESORIA JURIDICA


TRABAJO DELITOS CONTRA EL MERCADO FINANCIERO

DOCENTE: LICENCIADA SUHEY FUNEZ

MAESTRANTE: PEDRO JOSE PASTRAN

MANAGUA DIECIOCHO DE MARZO DEL DOS MIL CATORCE.











I.- SUPUESTO FACTICO.
Federico Casimiro es un caficultor que ha decidido ampliar su frontera agrícola, por esose presentó al Banco del Progreso a solicitar un préstamo con garantía hipotecaria hasta por la cantidad de dos millones de dólares. Para ello, se avoco con Luis Artola Baca (un amigo de la infancia), que es socio del Banco del Progreso, quien le dijo que reuniera los requisitos exigidos por el banco para obtener dicho crédito, entre ellos, el ofrecimiento de un inmueble como garantía hipotecariadebidamente registrado. Así Federico Casimiro se presentó donde la abogada y notario público Lesbia Ana quien hizo una escritura pública falsa donde Federico Casimiro es dueño de trescientas manzanas de terreno y para dar veracidad se asoció con Ilich Beteta quien al trabajar en el registro de la propiedad Inmueble y Mercantil del departamento de Jinotega le consiguió un certificado registralfalso que hace constar que Federico Casimiro es dueño de trescientas manzanas de terreno debidamente registradas bajo el No. De cuenta 777 asiento 3ro tomo 2222 folio 1 y 2. Estos documentos fueron llevados por Federico Casimiro al Banco del Progreso, donde Luis Artola Baca en su calidad de socio le oriento al joven Jorge Carranza que aprobara inmediatamente el crédito a favor de Federico Casimiro,el cual fue aprobado sin verificar la información proporcionada por el solicitante del préstamo y en ese mismo día le entregaron el dinero.
II.- ACTIVIDAD LEGAL A RELAIZAR.
Lo que se espera con el caso planteado es que se respondan las preguntas que se indican a continuación, para lo cual deberá: emitir juicios de valor y amparar sus argumentos en las normas penales y bancarias que merezcael caso. Determinando la responsabilidad penal individual por la que pudiera responder cada uno de los sujetos intervinientes en el supuesto factico.
III.- CUESTIONES PROBLEMATICAS.
1) ¿Comete o no algún delito Federico Casimiro? ¿Si es afirmativa su respuesta, en que delito(s) subsumiría su conducta? Identifique la base legal y justifique su respuesta.

R: Comete el delito de estafa agravada(arto. 230 inc.d Código Penal vigente) dice: cuando se realice por apoderado o administrador de una empresa que obtenga, total o parcialmente sus recursos del ahorro público, o por quien personalmente o por medio de una entidad inscrita o no inscrita, de cualquier naturaleza, haya obtenido sus recursos total o parcialmente del ahorro del público.
Por cuanto el señor Federico Casimiro obtuvopara sí de manera ilícita los recursos del ahorro del público.
Comete también el delito de, uso de falso documento, por cuanto el señor Federico Casimiro hizo uso del testimonio falso que fue llevado al Banco del Progreso para gestionar el crédito y luego recibió el mismo día el dinero. Así lo contempla el articulo 289 Código Penal Vigente.

2.- ¿Comete o no algún delito Lesbia Ana? ¿Si esafirmativa su respuesta, en que delito(s) subsumiría su conducta? Identifique la base legal y justifique su respuesta.

R: La abogada y Notario Público Lesbia Ana, cometió el delito de falsificación material, ya que la notario elaboro la escritura pública falsa en todo su contenido siendo la misma conducta dolosa. Así mismo lo reza el artículo 284 Código Penal Vigente, “quien haga en todo o en parteun documento falso o altere uno verdadero, será sancionado con prisión de uno a cuatro años, si se trata de un documento o instrumento público,…………”

3.- ¿Comete o no algún delito Ilich Beteta? ¿Si es afirmativa su respuesta, en que delito(s) subsumiría su conducta? Identifique la base legal y justifique su respuesta.

R: La conducta delictiva de Ilich Beteta es que consiguió un certificado...