plan agencia de viajes

El plan financiero para

PLAN DE NEGOCIO

el primer año

Cantidades en miles de pesetas

Perfil del negocio
a gestoría Jenasa ha elaborado este modelo de
plan financiero
como guía útil
para abrir tu agencia. Se parte de un
local en alquiler de
45 a 50 m2, ubicado en una buena
zona comercial. El
desembolso inicial
mínimo es de
87.900 euros,
60.000 de los cuales son para lafianza que exige
cada comunidad
autónoma y otros
27.950 euros para

L

hacer frente a los
gastos imprescindibles.
El personal previsto es un encargado y un vendedor, lo mínimo
para atender bien
al público, el teléfono o realizar la
venta o emisión de
billetes.
En cuanto al
balance previsional, ésta es una
cuenta de resultados orientativa ya
que depende de la
aceptación que laagencia tenga los

dos o tres primeros años, a partir
de los cuales se
obtendrán mayores beneficios. Si
logras el primer
año unas ventas
de unos 300.538
euros, estarás en
el buen camino.
En el segundo año
se estima que
crezca un 30%35%. La facturación proviene
sobre todo de la
venta de viajes
vacacionales
(75%) y de otros
viajes (25%).

Préstamos y amortizaciones
s Si no dispones delos 87.900
euros que como mínimo se
requieren para montar este tipo
de empresas, deberás recurrir a
la ayuda financiera de los bancos.
No obstante, “esta cantidad no
es la total”, como nos indica
Jesús Navarro, de la gestoría
Jenasa. “Si no tenemos un presupuesto adicional en tesorería
de unos 12.000 euros más, estaremos asfixiados y no podremos
hacer frente a la totalidad de los
pagos”. De ahí que en el aparta-

do de amortizaciones del cuadro
éstas se desglosen en dos conceptos: los 30.000 euros que
necesitas para invertir y otros
12.021 adicionales que tendrás
que disponer para poder hacer
frente holgadamente a dicho
capítulo.
Además, y con el fin de poder
pagar cuanto antes la deuda con
los bancos, el préstamo está
calculado a tres años con una
letra fija de1.202 euros, que
tendrás que hacer efectiva cada
mes.

CUENTA DE
RESULTADOS

I

II

III

IV

V

VI

VII

15.025 21.035 30.051
12.772 17.880 25.543
2.254 3.155 4.508

45.076
38.315
6.761
1.503

45.076
38.315
6.761
0

VIII

IX

X

30.051 30.051
25.543 25.543
4.508 4.508
0 1.503

24.040
20.434
3.606
0

XII

TOTALES
EJERCICIO

24.040
20.434
3.6060

24.040
20.434
3.606
1.503

301.708
255.430
46.278
4.508

XI

Ventas
Compras
Margen bruto (15%-16%)
‘Rappel’ (1,5%)

4.207
2.554
1.653

9.015
7.663
1.352

INGRESOS BRUTOS

1.653

1.352

2.254

3.155

4.508

8.264

6.761

4.508

6.010

3.606

3.606

5.109

50.786

Salarios
Seguridad Social
Alquiler
Seguro multirriesgo
Avales y Resp. civilLuz y agua
Asesoría
Tributos
Comunicaciones
Publicidad
Sistema informático
Suscripciones y otros

1.286
198
902
301
601
0
120

1.286
379
902

1.286
379
902

1.286
379
902

1.286
379
902

2.584
379
902

1.286
379
902

1.286
379
902

1.286
379
902

1.286
379
902

1.286
379
902

2.584
379
902

240
120

0
120

240
120

0
120240
120

0
120

240
120

421
113
721
361

421
113

421
113

421
113

421
113

421
113

421
113

421
113

0
120
421
421
113

240
120
0
421
113

0
120
0
421
113

240
120
0
421
113

18.030
4.363
10.818
301
601
1.442
1.442
421
5.049
1.352
721
361

100
250
250
125

100
250
250
125

100
250
250
125

100
250
250
125100
250
250
125

100
250
250
125

100
250
250
125

100
250
250
125

100
250
250
125

100
250
250
125

100
250
250
125

100
250
250
125

1.202
3.005
3.005
1.504

TOTAL GASTOS

5.749

4.187

3.946

4.187

3.946

5.485

3.946

4.187

4.367

4.187

3.946

5.485

53.617

RESULTADOS

-4.096 -2.834

-1.692

-1.031

561...