Plan de negocio

PLAN ECONÓMICO
FINANCIERO
CAFETERÍA- BAR

1

Contenido
1.- DATOS DEL PROYECTO ............................................................................................. 2
2.- PLAN DE INVERSIÓN .................................................................................................. 3
3. PLAN DE FINANCIACIÓN........................................................................................... 4
4.- PRÉSTAMO.................................................................................................................. 5
5.- INGRESOS Y GASTOS................................................................................................. 6
6.-PLAN DE TESORERÍA PREVISIONAL............................................................................ 87.-CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS PREVISIONAL ............................................. 9
8.- PREVISIÓN DE BALANCE A 31 DE DICIEMBRE ...................................................... 10
9.- GRÁFICOS ................................................................................................................ 12

1.- DATOS DEL PROYECTO

Nombre de la empresa: BAR CAFETERIA
Descripción:BAR CAFETERIA TRADICIONAL. SERVICIO DE DESAYUNOS Y
TAPAS, MERIENDAS, CAFÉ, REFRESCOS Y LICORES.

2

2.- PLAN DE INVERSIÓN
DE RIPC
SC
ION

IMPORTEINVE
RSION

ACTIVO FIJ
O
Gastos de C
onstitución
C
onstit ución sociedad y primer establecimient o
Licencia de apertura
Asistencia t ecnica

%

44.800,00
1.200,00

70,15%
1,88%

1.200,00

0,00%
1,88%
0,00%

Publicidad/ Propaganda
Viajes previos
Otros

0,00%
0,00%
0,00%
0,00

Terrenos, edificios y locales
Terrenos y locales

0,00%
0,00%
0,00%
28,18%
23,49%

Edificaciones, obras y reformas
C
onst rucción y reformas

18.000,00
15.000,00

Licencias y proyect os

3.000,00

4,70%
0,00%

14.000,00
10.000,00

21,92%
15,66%
0,00%

Equipos e instalaciones
Maquinaria
UtillajeHerramientas
Inst alacion electrica, agua
Elementos de transporte

4.000,00

uniformes
11.600,00

Mobiliario
Muebles y enseres
Equipos informaticos
Equipos oficina (fax, fot ocopiadora)

10.000,00
1.600,00

0,00

Inmovilizado Inmaterial
Derechos de traspaso
Gas os de I+D
t
Aplicaciones informat icas

0,00%
6,26%
0,00%
0,00%
18,16%
15,66%
2,51%
0,00%
0,00%
0,00%0,00%
0,00%
0,00%

Propiedad indust rial
0,00

0,00%
0,00%

ACTIVO CIRC ANTE
UL
Materias Primas iniciales, existencias

19.064,00
3.000,00

0,00%
29,85%
4,70%

C
lientes, deudores y otros
Tesoreria (C y Bancos)
aja

8.064,00
8.000,00

12,63%
12,53%

Inmovilizado financiero
Depositos y fianzas

Calculamos una inversión en torno a los 60M €, en función del estadodel local.
Hay que tener en cuenta que, mediante una adecuada negociación con
proveedores, y una correcta gestión de existencias iniciales, la inversión puede
ser mucho menor.

3

3. PLAN DE FINANCIACIÓN
DE RIPC
SC
ION

IMPORTE FINANC ION
IAC

REC SOS PROPIOS
UR
Aportaciones no dinerarias de los socios
Mat erias primas
Terrenos
Maquinaria
Equipos informaticos
Elementos detrans
porte

%

15.000,00

23,49%

0,00

0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
18,79%

12.000,00

Capital

3.000,00

4,70%

REC SOS AJ
UR
ENOS
Financiacion a largo plazo
Prestamos de ent idades bancarias
Financiacion a corto plazo

48.864,00
44.319,59
44.319,59
4.544,41

76,51%
69,40%
69,40%
7,12%

Prestamos de ent idades bancarias

4.544,41

7,12%63.864,00

100,00%

S
ubvenciones al inicio de la activi dad

TOTAL

Suponemos una aportación del emprendedor de al menos 12M €, con con
alguna subvención puede ser el 25% de la inversión.

4

4.- PRÉSTAMO
BAS S DE CALCULO
E
DE
UDA
AÑOS
ME E
SS
INTE S ANUAL
RE

48.864,00
8
96
8,00%

CUOTA PE
RIODO

690,77 €
CAP
ITAL

5

INTE S
RE

AMORT

C
APT. P
END...