plan de negocio

6. Plan de Financiación
Esto te sirve para mostrar como obtendrás el capital necesario para poner en marcha el negocio, sostener el
funcionamiento de la empresa, como se financiara el crecimiento y los beneficios que se obtendrán al invertir en tu idea
empresarial. Hay que tener en cuenta que hay que dejar una reserva para financiar a la empresa hasta que empiece a
generar dinero. Un plandetallado, justificado y con sentido común es una buena garantía del futuro de la empresa.

6.1. Plan de Inversiones:
•
•
•

Si la empresa inicialmente afronta una fuerte inversión, hay que detallar las inversiones en:
Maquinaria, instalaciones, licencias, etc.; y de donde va ha salir el dinero (Inversores y socios).
Cuál será el origen de la inversión (aportaciones de socios,financiamiento, otros)

Concepto
Locales:
alquiler oficina
alquiler sala de ventas

Monto

Fondos Propios

Préstamos Financieros
-

$

-

$

-

$
$
$

Equipo:
Computadoras
Escritorio
Telefonos
etc.

$

-

$

-

$
$
$
$
$

-

Vehículos:
si necesitan un vehículo para distribución

$

-

$

-

$
$

-

Capital de Trabajo:
Materiales / Mano de Obra /Gastos
Otros:

$

-

$

-

$
$
$

-

$
$
$

-

Totales: $

-

$

-

$

-

PLAN DE NEGOCIOS
Manual del Participante, Pagina 11

6.2. Flujo de Caja.
Este es el instrumento para gestionar el dinero de la empresa, se describe con todo detalle y precisión los cobros y
los pagos que se van ha realizar mes a mes en la empresa. Se debe hacer una clara distinciónentre entradas de
dinero (ingresos por ventas) y salidas de dinero (pagos). Este documento es el que convence a los bancos y
prestamistas de que la empresa le puede hacer frente a sus pagos mensuales e intereses por el capital prestado.
Modelo de Flujo de Caja

Flujo de Caja Proyectado
Año 1
Utilidad Neta
Más:
Depreciación
Menos:
Amortizaciones
Flujo de Caja Neto

Mes 1
#¡DIV/0!

Mes2
#¡DIV/0!

Mes 3
#¡DIV/0!

Mes 4
#¡DIV/0!

Mes 5
#¡DIV/0!

Mes 6
#¡DIV/0!

Mes 7
#¡DIV/0!

Mes 8
#¡DIV/0!

Mes 9
#¡DIV/0!

Mes 10
#¡DIV/0!

Mes 11
#¡DIV/0!

Total
Año 1
#¡DIV/0!

Mes 12
#¡DIV/0!

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

PLAN DE NEGOCIOS
Manual del Participante, Pagina 12

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

#¡DIV/0!

6.3. Estado de Pérdidas y Ganancias.
Este es un iinstrumento Contable básico y obligatorio en una empresa, en el cual se describe todos los gastos que va ha
soportar la empresa y todos los ingresos que va ha generar. Sedebe de hacer una previsión mensual de ingresos y
gastos para el primer año para los años siguientes bastara con hacer una previsión anual. Si se tienen cuales serán los
ingresos y gastos esperados, se puede calcular que utilidades generará la empresa. Además, es posible no generar
beneficios desde el primer año pero hay que dejar en claro como se van a recuperar las pérdidas en los ejerciciosposteriores.
Modelo de un estado de pérdidas y ganancias
Estado de Pérdidas y ganancias Proyectado
Ventas
Costo de los Bienes Vendidos
Utilidad Bruta
Salarios
Prestaciones
Alquileres locales
Alquileres de Maquinaria
Mantenimiento
Seguros
Agua, gas, electricidad
Comunicaciones
Utiles de oficina
Promoción y Publicidad
Pasajes y viáticos
Transportes
Depreciación
Otros
TotalGastos Generales y de Admón
Intereses Pagados
Utilidad antes de Impuestos
Impuestos
Utilidad Neta

Trimestre 1
$
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!

Trimestre 2
$
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!...