Plan De Retiro

México – Febrero 2013

Indice
•  Solidez del grupo Old Mutual •  Multi-plataforma de inversión •  Soluciones personalizadas de inversión •  Anexo (Beneficios Fiscales)

Indice
•  Solidez del grupo Old Mutual •  Multi-plataforma de inversión •  Soluciones personalizadas de inversión •  Anexo (Beneficios Fiscales)

Old
 Mutual
 
 

• 
 Fundada
 en
 1845
  •  Casa
 Matriz
 en
 Londres
  • 
 4ta
 Aseguradora
 mas
 grande
 de
 Reino
 Unido
  • 
 Presencia
 en
 33
 países
  • 
 55.000
 Empleados
  • 
 12
 millones
 de
 clientes
  • 
 FTSE
 100
 y
 Fortune
 Global
 250
 (Número
 246)
  • 
 AcNvos
 bajo
 manejo
 por
 USD
 427,52
 billones* 


 
  Skandia
 en
 Mexico


• 
 Fundada
 en
 1959
 como
 Reaseguradora.
  • 
 700
 empleados
  • 
 18
 Oficinas
 en
 México
 
  • 
 Mexico
 DF,
 Monterrey,
 Guadalajara,
 Chihuahua,
  Querétaro,
 Puebla.
  • 
 Operadora
 de
 fondos,
 Distribuidora
 de
 fondos
 y
  Aseguradora.
 • 
 Aprobada
 por
 Comisión
 Nacional
 de
 Seguros
 y
 Fianzas
  • 
 Regulada
 Comisión
 Nacional
 bancaria
 y
 de
 Valores
 

Ranking
 Aseguradoras:
 Old
 Mutual
 #26
 
 

Indice
•  Solidez del grupo Skandia •  Multi-plataforma de inversión •  Soluciones personalizadas de inversión •  Anexo (Beneficios Fiscales)

Laimportancia de la diversificación
Más atractiva


Es imposible saber con certeza qué tipo de inversión superará en rendimientos a los demás...
2001 12.74% 11.31% 4.40% -5.51% -12.21% 2002 13.82% 7.08% 5.70% -3.85% -5.26% 2003 43.55% 33.17% 8.96% 6.45% 3.98% 2004 46.87% 6.79% 5.19% 3.32% 0.26% 2005 37.81% 9.18% 3.33% -5.60% -5.78% 2006 48.56% 18.23% 7.18% 4.05% 1.67% 2007 11.68% 7.46% 7.19%4.00% 0.96% 2008 26.72% 7.68% 6.56% -16.16% -24.23% 2009 43.52% 12.23% 5.41% 3.60% -5.54% 2010 20.02% 4.94% 4.41% 4.40% -5.48% 2011 19.17% 12.93% 4.28% 3.82% -3.82% 2012 17.88% 4.30% 3.57% -0.54% -7.84%

Menos atractiva


Surge la necesidad de diversificar inversiones tanto local como globalmente

Skandia es el único Investment Manager en México o en el concepto de “Managing de Managers”Comportamiento Histórico
INVESTMENT
 GROWTH
  2009
 -­‐
 2012
 
8500.00
  8000.00
  7500.00
  7000.00
  6500.00
  6000.00
  5500.00
  5000.00
  4500.00
 

BASE
 5,000
 

ESTABILIDAD
  ESPECULATIVO
 

MODERADO
  ESTABILIDAD
 EXE
 

DINAMICO
  MODERADO
 EXE
 

Rendimientos Históricos
RENDIMIENTOSPORTAFOLIOS vs BENCHMARKS ESTABILIDAD
PORTAFOLIO 2009 2010 2011 PORTAFOLIO EXENTO

M ODERADO
PORTAFOLIO

DINAM ICO

ESPECULATIVO
PORTAFOLIO EXENTO

PORTAFOLIO PORTAFOLIO PORTAFOLIO PORTAFOLIO EXENTO EXENTO

4.78% 4.68% 1.91%

5.32% 5.88% 2.55%

7.47% 8.37% 0.56%

7.40% 8.46% 1.18%

12.07% 9.69% -­‐0.74%

11.71% 10.36% -­‐0.32%

18.33% 12.51% -­‐2.62%

17.20% 12.55% -­‐2.36%2012 RENDIMIENTO ANUAL

5.01% 4.10%

5.88% 4.91%

7.49% 5.97%

8.18% 6.30%

8.86% 7.47%

9.37% 7.78%

10.92% 9.78%

11.28% 9.67%

Rendimientos 2012
RENDIMIENTOS PORTAFOLIOS vs BENCHMARKS ESTABILIDAD
PORTAFOLIO DICIEMBRE 4TO TRIMESTRE 6 MESES PORTAFOLIO EXENTO

M ODERADO
PORTAFOLIO BENCHMARK EXENTO

BENCHMARK PORTAFOLIO

7.30% 4.74% 4.81%

8.09% 5.55% 5.63%6.03% 3.46% 3.78%

25.69% 13.89% 9.69%

26.19% 14.42% 10.31%

11.04% 6.01% 5.86%

2012

5.01%

5.88%

4.55%

7.49%

8.18%

6.03%

DINAM ICO
PORTAFOLIO DICIEMBRE 4TO TRIMESTRE 6 MESES PORTAFOLIO EXENTO

ESPECULATIVO
BENCHMARK PORTAFOLIO PORTAFOLIO BENCHMARK EXENTO

35.44% 18.46% 12.21%

35.79% 18.83% 12.66%

18.22% 9.66% 9.15%

46.28% 23.90% 15.42%

46.45%...