planeacion financiera

Planeación financiera personal
La planificación o planeación financiera personal es el proceso a través del cual una persona analiza su situación financiera, establece sus objetivos financieros, yformula los planes que le permitan alcanzar dichos objetivos.
A través de la planificación financiera logramos un mejor manejo de nuestras finanzas personales, y una mejora en nuestra situacióneconómica.
Casi 200.000 agentes de seguros, corredores de bolsa, contadores, banqueros y abogados ya se encuentran en el nuevo y fructífero negocio de la planeación financiera.
Ya que no se trata solo deplanear, sino que para la mayoría de los agentes de seguros y otros es uno más entre varios servicios que proporcionan. Este servicio debe ser remunerado bien sea por comisión sobre los productosvendidos, por honorarios o por una combinación de los dos antes mencionados.
Cualquier persona puede lanzarse a ofrecer esta clase de asesoría. Sin embargo, existen reconocimientos oficiales y varioscentros de enseñanza técnica que cuentan con una especialidad en sus programas. Existen también algunas universidades que ofrecen licenciaturas en planeación financieras. Por lo tanto todo aquel quevenda asesoría de inversiones debe registrarse como asesor de inversiones, aun cuando para ello no se exijan exámenes o cursos especiales realizados.
En Estados Unidos, el Institute of CertifiedFinancial Planners (ICFP), los miembros de este Instituto son Proyectistas Financieros Profesionales, tienen requerimientos académicos de ingreso y un código de ética profesional. La InternationalAssociation of Financial Planners (IAPF) es una agrupación gremial cuyos miembros se rigen por un código. La IAPC instituyo recientemente un registro de proyectistas que cumplen con ciertos requerimientosacadémicos. Y por últimos tenemos, la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA ) esta asociación perciben “únicamente” honorarios.
Estos honorarios han de ser de $40 a $50 (Dólares)...