Planificación Estratégica y Control de Gestión para Bancos y Otras Instituciones Financieras

Planificación Estratégica y Control de
Gestión para Bancos y Otras
Instituciones Financieras

Planificación Estratégica, Control de
Gestión, Simulación Financiera y Análisis de
Sensibilidad para Bancos y Otros
Intermediarios de Créditos

Leonardo Buniak P

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Planificación Estratégica y Control de
Gestión para Bancos y Otras
Instituciones Financieras

Tabla de Contenido
Tablade Contenido ........................................................................... 1 
Tabla de Ilustraciones ........................................................................ 3 
I. 
Planificación Estratégica y Control de Gestión para Bancos y Otras
Instituciones ................................................................................... 4 
1. Introducción.......................................................................... 4 
2. 
Marco Teórico ........................................................................ 4 
2.1. 
Fases o Etapas del Plan Estratégico de Negocio ............................... 6 
II. 
Proyección, Simulación Financiera y Análisis de Sensibilidad de Bancos y
Otros Intermediarios de Créditos (FORMETRIC)......................................... 36 
1. 
Introducción......................................................................... 36 
2. 
Definición del FORMETRIC ........................................................ 38 
3. 
Objetivos del FORMETRIC ......................................................... 39 
4. 
Competencias Medulares y Factores Críticos .................................. 40 
5. 
BaseMetodológica y Alcances del FORMETRIC ................................ 42 
5.1. 
Alcances del FORMETRIC .......................................................... 43 

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Planificación Estratégica y Control de
Gestión para Bancos y Otras
Instituciones Financieras

Tabla de Ilustraciones
Ilustración 1. Planificación Proyectiva..................................................... 5 Ilustración 2. Planificación Estratégica .................................................... 6 
Ilustración 3. Matriz DOFA ................................................................... 7 
Ilustración 4. Aspectos Macroeconómicos ................................................. 8 
Ilustración 5. Matriz de las Siete Fuerzas de Porter ..................................... 9 
Ilustración 6.variables de naturaleza endógena ........................................ 13 
Ilustración 7. Cadena de valor ............................................................. 14 
Ilustración 8. Modelo de las 7’S ............................................................ 15 
Ilustración 9. Mejores Prácticas en Análisis de riesgo bancario ...................... 16 
Ilustración 10. LineamientosEstratégicos ................................................ 18 
Ilustración 11. Fines y Propósitos .......................................................... 19 
Ilustración 12. Misión ........................................................................ 20 
Ilustración 13. Ejemplo de Misión ......................................................... 20 
Ilustración 14. Estrategias por Niveles.................................................... 23 
Ilustración 15. Perspectivas para el Balanced Scorecard .............................. 24 
Ilustración 16. Perspectiva Financiera y de Negocios .................................. 25 
Ilustración 17. De la Banca de Producto a la Banca de Relación. .................... 27 
Ilustración 18. Perspectiva Proceso....................................................... 28 
Ilustración 19. Perspectiva Riesgos. ....................................................... 30 
Ilustración 20. Árbol Estratégico........................................................... 31 
Ilustración 21. Evaluación de los Factores Externos e Internos. ...................... 32 
Ilustración 22. Matriz Segmento-Necesidades-Producto-Canal. .........................