Planificacion
Páginas: 17 (4241 palabras)
Publicado: 3 de enero de 2012
PLAN FINANCIERO
OBJETIVOS
Este Plan Financiero está destinado a servir de guía y plan de trabajo para la formación de inversores.
Su Objetivo Cualitativo es:
“Desarrollar ingresos pasivos, basados en inversiones sólidas y seguras, que superen el nivel de gastos personales, para llegar a la independencia financiera.”
Su Objetivo Cuantitativo es: obtener un millón de dólares enveintiocho (28) ciclos de
Inversión.
ESTRUCTURA
El Plan está estructurado en ciclos y cada ciclo posee un monto inicial y una meta, expresada como utilidad a obtener para dicho monto.
* El ciclo se considera cumplido una vez que se llega a la meta y se inicia el ciclo siguiente.
* El plazo máximo para cumplir un ciclo es un año.
* Si la meta no se ha cumplido en el plazomáximo, el participante debe cubrir la diferencia e iniciar el ciclo siguiente.
Los ciclos se agrupan en etapas.
* Cada etapa señala diferentes estados o momentos de dificultad y sofisticación en el tipo de inversiones a desarrollar.
* Cada etapa supone la incorporación de nuevos conocimientos y el desarrollo de habilidades específicas.
REGLAS
Existen tres (3) reglas en este Plan:* Primera Regla: Integrar un Fondo de Inversión Independiente
El participante debe separar de sus cuentas personales la suma inicial con la que desarrollará el Programa.
El Programa no se considera iniciado hasta que este hecho no se produzca.
El sentido de la regla es doble:
a) Psicológicamente, le señala al participante un punto de inicio, claro y definido.
b) Prácticamente,evita que el Fondo de Inversión quede sujeto a los avatares personales del participante, facilitando medir sus resultados de modo independiente al de sus cuentas personales.
* Segunda Regla: Cumplir la Meta dentro del Ciclo
El participante cuenta con un plazo máximo de un año para cumplir la meta de cada ciclo. El ciclo puede ser de un trimestre, semestre, pero no puede excederse del año.En caso de no cumplir la meta dentro del plazo máximo, debe cubrir la diferencia y continuar con el ciclo siguiente.
El ciclo se considera cumplido (incluso anticipadamente) cuando el participante cumple la meta asignada al mismo.
El sentido de la regla es triple:
a) Psicológicamente, la existencia de metas y plazos genera la obligación de formarse, buscar negocios, invertir y asumirriesgos.
b) Prácticamente, dan al Programa una duración máxima conocida desde el principio.
c) Cualitativamente, sirve de criterio de éxito para que el participante pueda medir sus resultados.
* Tercera Regla: Capacitarse
La clave del programa es servir de estímulo para la incorporación de conocimientos financieros y el desarrollo de las habilidades y aptitudes propias delinversionista.
El proceso de auto-formarse y auto-capacitarse es la clave del Programa.
TABLA DE METAS
Este cuadro sintetiza los ciclos, montos, metas y etapas del Programa, no hace falta que se detenga ahora en los detalles, pero luego deberá estudiar cada uno de ellos.
CICLO | MONTO | META | UTILIDAD | ACUMULADO | ETAPA |
1 | 1.000,00 | 50% | 500,00 |1.500,00 | Aprendizaje |
2 | 1.500,00 | 40% | 600,00 | 2.100,00 | Aprendizaje |
3 | 2.100,00 | 35% | 735,00 | 2.835,00 | Aprendizaje |
4 | 2.835,00 | 30% | 850,50 | 3.685,50 | Negocios pequeños |
5 | 3.685,50 | 25% | 921,38 | 4.606,88| Negocios pequeños |
6 | 4.606,88 | 20% | 921,38 | 5.528,25 | Negocios pequeños |
7 | 5.528,25 | 25% | 1.382,06 | 6.910,31 | Negocios pequeños |
8 | 6.910,31 | 30% | 2.073,09 | 8.983,41 | Negocios pequeños |
9 | 8.983,41 | 20% | 1.796,68 | 10.780,09...
OBJETIVOS
Este Plan Financiero está destinado a servir de guía y plan de trabajo para la formación de inversores.
Su Objetivo Cualitativo es:
“Desarrollar ingresos pasivos, basados en inversiones sólidas y seguras, que superen el nivel de gastos personales, para llegar a la independencia financiera.”
Su Objetivo Cuantitativo es: obtener un millón de dólares enveintiocho (28) ciclos de
Inversión.
ESTRUCTURA
El Plan está estructurado en ciclos y cada ciclo posee un monto inicial y una meta, expresada como utilidad a obtener para dicho monto.
* El ciclo se considera cumplido una vez que se llega a la meta y se inicia el ciclo siguiente.
* El plazo máximo para cumplir un ciclo es un año.
* Si la meta no se ha cumplido en el plazomáximo, el participante debe cubrir la diferencia e iniciar el ciclo siguiente.
Los ciclos se agrupan en etapas.
* Cada etapa señala diferentes estados o momentos de dificultad y sofisticación en el tipo de inversiones a desarrollar.
* Cada etapa supone la incorporación de nuevos conocimientos y el desarrollo de habilidades específicas.
REGLAS
Existen tres (3) reglas en este Plan:* Primera Regla: Integrar un Fondo de Inversión Independiente
El participante debe separar de sus cuentas personales la suma inicial con la que desarrollará el Programa.
El Programa no se considera iniciado hasta que este hecho no se produzca.
El sentido de la regla es doble:
a) Psicológicamente, le señala al participante un punto de inicio, claro y definido.
b) Prácticamente,evita que el Fondo de Inversión quede sujeto a los avatares personales del participante, facilitando medir sus resultados de modo independiente al de sus cuentas personales.
* Segunda Regla: Cumplir la Meta dentro del Ciclo
El participante cuenta con un plazo máximo de un año para cumplir la meta de cada ciclo. El ciclo puede ser de un trimestre, semestre, pero no puede excederse del año.En caso de no cumplir la meta dentro del plazo máximo, debe cubrir la diferencia y continuar con el ciclo siguiente.
El ciclo se considera cumplido (incluso anticipadamente) cuando el participante cumple la meta asignada al mismo.
El sentido de la regla es triple:
a) Psicológicamente, la existencia de metas y plazos genera la obligación de formarse, buscar negocios, invertir y asumirriesgos.
b) Prácticamente, dan al Programa una duración máxima conocida desde el principio.
c) Cualitativamente, sirve de criterio de éxito para que el participante pueda medir sus resultados.
* Tercera Regla: Capacitarse
La clave del programa es servir de estímulo para la incorporación de conocimientos financieros y el desarrollo de las habilidades y aptitudes propias delinversionista.
El proceso de auto-formarse y auto-capacitarse es la clave del Programa.
TABLA DE METAS
Este cuadro sintetiza los ciclos, montos, metas y etapas del Programa, no hace falta que se detenga ahora en los detalles, pero luego deberá estudiar cada uno de ellos.
CICLO | MONTO | META | UTILIDAD | ACUMULADO | ETAPA |
1 | 1.000,00 | 50% | 500,00 |1.500,00 | Aprendizaje |
2 | 1.500,00 | 40% | 600,00 | 2.100,00 | Aprendizaje |
3 | 2.100,00 | 35% | 735,00 | 2.835,00 | Aprendizaje |
4 | 2.835,00 | 30% | 850,50 | 3.685,50 | Negocios pequeños |
5 | 3.685,50 | 25% | 921,38 | 4.606,88| Negocios pequeños |
6 | 4.606,88 | 20% | 921,38 | 5.528,25 | Negocios pequeños |
7 | 5.528,25 | 25% | 1.382,06 | 6.910,31 | Negocios pequeños |
8 | 6.910,31 | 30% | 2.073,09 | 8.983,41 | Negocios pequeños |
9 | 8.983,41 | 20% | 1.796,68 | 10.780,09...
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