Política De Bancos

POLÍTICA DE BANCOS

1. OBJETIVO

1.1 Establecer los lineamientos para delimitar, controlar y establecer las cuentas de bancos de M&MSA.

2. ALCANCE

2.1 Esta política es aplicable a todo elpersonal de M&MSA relacionado con las actividades de bancos.

3. RESPONSABILIDADES

3.1 Es responsabilidad del Supervisor de Tesorería controlar las cuentas de bancos de M&MSA.
3.2 Esresponsabilidad del Supervisor de Tesorería llevar a cabo los trámites bancarios como contacto principal.
3.3 Es responsabilidad de los firmantes autorizados de cada cuenta aprobar electrónicamente y firmarcheques.
3.4 Es responsabilidad de los apoderados Legales autorizar altas, bajas y modificaciones de cuentas bancarias.

4. DEFINICIONES Y ABREVIATURAS

4.1 Apoderado Legal con actos deadministración: Director que tiene poder general para ejercer actos de administración y facultades de otorgar, suscribir, endosar y avalar títulos de crédito, así como para abrir cuentas bancarias a nombre deM&MSA, determinando dentro de las mismas a las personas y los términos en que se podrán realizar operaciones.
4.2 DG: Director General
4.3 DAF: Director de Administración y Finanzas
4.4 DO:Director de Operaciones
4.5 DRH: Director de Recursos Humanos
4.6 SUA: Sistema Único de Autodeterminación, para pago de aportaciones obrero patronales.
4.7 Cuenta Concentradora: Cuenta bancaria que seutiliza para los depósitos que realizan los clientes y es donde se realizan las inversiones.
4.8 Cuenta Pagadora: Cuenta bancaria que se utiliza para hacer pagos e inversiones. se incrementa contraspasos periódicos de las cuentas concentradoras.


5. POLÍTICA

5.1 Es política de M&MSA abrir cuentas bancarias mancomunadas, siendo necesario la firma de dos de los apoderados legales.

5.2 Losapoderados legales de M&MSA con poderes de actos de administración son los únicos que autorizan las altas y bajas de las personas con facultades para firmar en las cuentas, así como aperturar o...