POL TICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y DEL MERCADO

POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y DEL MERCADO
El conocimiento de nuestros clientes es el aspecto más importante y
fundamental de nuestro Sistema de Prevención del Lavado de Activos.
Existenmuchas formas de conocer al cliente. Desde el punto de vista
comercial, se puede conocer al cliente cuando se conocen sus hábitos de
consumo, sus preferencias y las demás características que describen suposición relativa frente a los demás clientes. Desde el punto de vista social, es
cuando se ha tenido algún tipo de relación con él, por ejemplo cuando el cliente
es un conocido o un amigo.
Paraefectos de la prevención al lavado de activos, el conocimiento del cliente
desde el punto de vista comercial y social es útil pero no suficiente.
Nuestras acciones deben estar encaminadas a conocer anuestros Clientes a
través de un esfuerzo organizado para recolectar toda información relevante,
que nos permita detectar y analizar operaciones sospechosas.
Todo el esfuerzo de conocer a nuestros clientestiene dos propósitos
generales:
1. Servir de medida disuasiva para alejar a los lavadores de nuestra
entidad.
2. Permitir la detección de operaciones inusuales y determinar las
operacionessospechosas que deben reportarse a las autoridades.
No obstante lo anterior, debemos entender que el conocimiento de nuestros
Clientes para efectos de la Prevención del Lavado de Activos, es parte integral
denuestro negocio. De esta forma, el conocimiento del cliente desde el punto
de vista comercial sirve como guía para la Prevención del Lavado de Activos y,
a su vez, la labor de Prevención del Lavado deActivos puede arrojar
información valiosa, que se traduce en un mejor servicio a los clientes.
El conocimiento del cliente es un requisito fundamental para establecer
cualquier vínculo comercial otransacción financiera. Es por ello que se debe
poner especial atención a este tema.
Se recomienda procurar y mantener información suficiente y eficaz, que nos
ayude a prevenir riesgos innecesarios;...