Politicas del banco caja social

BANCO CAJA SOCIAL
Las políticas del banco son acciones que buscan la debida diligencia para prevenir el uso de nuestra institución por elementos criminales para propósitos ilícitos
Dichasacciones incluyen el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra entidad debemos tener monitoreo de las transacciones, capacitación al personal, atención y requerimientos, análisis deoperaciones inusuales y determinación de operaciones sospechosas informadas a la actividad competente.
Código de conducta:
* Con el ánimo que los servicios del banco sean utilizados por personas cuyasfuentes de fondos puedan involucrar actividades ilícitas, para el ocultamiento manejo inversión o aprovechamiento de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas o para dar aparienciade legalidad a dicha actividades o las transacciones y fondos vinculados a las misma, se abstendrán de vincular las siguientes categorías de clientes.
* Personas que se encuentren incluidas enlistas internacionales vinculantes para Colombia.
* Personas o entidades que justificadamente no entreguen la documentación requerida.
* El banco acoge como política que todo nuevo producto oservicio, antes de ofrecerlos al publico deben tener un análisis que permita identificar y medir los riesgos relacionados con el lavado de activos y financiamiento del terrorismo y tomar accionescorrectivas en cuanto a l riego
* El banco adopta como política que el comité de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, es el encargado de la toma de decisiones sobre laaprobación de cambios de documentación exigida en los productos y servicios prestados por el banco
El lavado de activos consiste en el proceso de ocultamiento de fondos de origen ilegal en monedanacional o extranjera y los actos de simulación respecto de su origen, para hacerlos aparecer como legales.
Este delito pasa por varias etapas como son colocación en el torrente financiero o en el sector...