Portafolio de inversion

UNIVERSIDAD DE SAN CARLOS DE GUATEMALA
FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS
ESCUELA DE AUDITORIA

PORTAFOLIO DE INVERSIÓN

CLASE MAGISTRAL
TEMA 13
SALÓN 203 Y 102

Catedrático Titular Lic. Víctor Manuel Díaz Ortega

Guatemala, Octubre de 2004

ÍNDICE
Tema Pp.Introducción......................................................................................................... 1
Capitulo I
Necesidad de Invertir............................................................................................ 2
Ahorrar o Invertir.................................................................................................. 2

Capitulo II
Portafolio de Inversión
Definición de Portafolio deInversión................................................................... 3
Objetivos de un Portafolio de Inversión................................................................ 4
Características de un Portafolio de Inversión........................................................ 4
Clasificación de la Inversión de un Portafolio de Inversión................................... 6
Estructura de una Cartera deInversión...................................................................10
Ventajas y Desventajas de un Portafolio de Inversión........................................... 12
Administración de un Portafolio de Inversión........................................................15
Riesgos Inherentes al Portafolio de Inversión........................................................ 19
Tipos de Portafolio de Inversión que sepueden crear........................................... 24
Sociedades de Inversión y Clasificación.................................................................25

Capitulo III
Caso practico de la rentabilidad de un Portafolio de Inversión...............................33

Anexos
Anexo No. 1 Ejemplo de un portafolio de Inversión S.A. en Guatemala.......... .38
Anexo No. 2Contrato de Fondo de Inversión.................................................... 41
Anexo No. 3 Cuestionario.................................................................................. 48
Conclusiones.......................................................................................................... 52Recomendaciones.................................................................................................. 53

Bibliografía.............................................................................................................54

INTRODUCCIÓN

El propósito de este trabajo de investigación es dar a conocer las ventajas y desventajas que tiene el inversionista en invertir en un portafolio de inversión. Así como diferentes estrategias que pueden ser usadaspara seleccionar la mejor inversión de manera de cumplir con el objetivo de inversión.

Dentro de sus objetivos principales es aumentar el valor de los títulos adquiridos sobre el monto invertido a través de la administración profesional y eficiente de una cartera de inversiones. El rendimiento total se espera que sea superior al que se puede alcanzar a través de otras alternativas deinversión, tomando posiciones de mayor riesgo comparativo.
CAPITULO I
NECESIDAD DE INVERTIR
En la actualidad algunas personas y empresas que cuentan con algunos fondos deben toman una decisión a cerca la forma más correcta de utilizar sus fondos económicos para lo cual deben tener presente:
La diferencia entre invertir y ahorrar está en la cantidad de riesgo que están dispuestos aaceptar para hacer crecer su dinero.
Ahorrar o Invertir
Hay una diferencia básica entre ahorrar e invertir. Ahorrar es el hecho de apartar una porción de los ingresos sin disponer de ella, sin gastarla. La diferencia básica con la inversión es que por medio del ahorro no se "arriesga" el capital inicial, en teoría (porque siempre existe el efecto inflacionario) el valor de dicho capital...