Portafolio de inversion
También llamado Cartera de Inversión, es una selección de documentos o valores que se cotizan en el mercado bursátil y en los que una persona o empresa deciden colocar oinvertir su dinero.
Los portafolios de inversión se integran con los diferentes instrumentos que el inversionista haya seleccionado. Para hacer su elección, debe tomar encuenta aspectos básicoscomo el nivel de riesgo que está dispuesto a correr y los objetivos que busca alcanzar con su inversión. Por supuesto, antes de decidir cómo se integrará el portafolio, será necesario conocer muy bienlos instrumentos disponibles en el mercado de valores para elegir las opciones más convenientes, de acuerdo a sus expectativas.
Tipos de portafolios
• Un Portafolio de inversión moderado acepta ungrado de riesgo menor
• Un Portafolio de inversión agresivo acepta un grado de riesgo mayor
• Un Portafolio de inversión conservador no acepta grado de riesgo alguno
Objetivos de InversiónEl establecimiento de los objetivos de inversión comienza con el análisis detallado de los objetivos de inversión de la institución o individuo cuyo dinero va a ser manejado.
Entre los objetivos delos inversionistas individuales se encuentran: la acumulación de fondos para comprar una casa, tener fondos suficientes para retirarse a cierta edad o acumular fondos para pagar laeducación universitaria de los hijos.
Los inversionistas institucionales incluyen entre otros a los fondos de pensiones, las instituciones financieras, compañías de seguros, fondos mutuales, etc. y sus objetivos deinversión difieren de acuerdo a sus funciones.
Los inversionistas institucionales pueden clasificarse en dos grandes grupos: aquellos que deben cumplir con pasivos contractuales específicos y aquellosque no tienen que cumplir con pasivos específicos.
Selección de Estrategia
Se debe seleccionar una estrategia de manejo de portafolio consistente con los objetivos y políticas de inversión...
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