presentacion Lavado de Activos

Lavado de Activos

¿Qué es el lavado de Activos?
Consiste en ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente
de negocios delictivos o injustificables.

Los bancos y entidades financieras siguensiendo
el lugar preferido para el lavado de dinero debido,
en parte, al gran número de transacciones que se
realizan a través del sistema financiero.

La época de hacer depósitos con
efectivo enbolsas de papel ha
pasado a la historia. Hoy el
lavado de dinero es una actividad
sumamente sofisticada (Uso de
productos financieros)

Generalmente se identifica el narcotráfico como el
principal delitobase del lavado de activos. No es el
único: el lavado de activos también se puede originar
en la venta ilegal de armas, la trata de blancas, las 
redes de prostitución, la malversación de fondospúblicos entre otros delitos.

Fases del lavado de activos


Colocación: Es la fase inicial y el Lavado se hace mediante
el depósito físico del dinero, razón por la cual las instituciones
financieras quemanejan de cualquier modo el efectivo, se
constituyen en eslabones esenciales para detectar estas
actividades.



Encubrimiento o estratificación: Esta fase consiste en
encubrir las fuentes de dóndeprovino el efectivo depositado.
Aquí se utiliza un conjunto de transacciones financieras
complejas diseñadas para burlar los controles.



Integración: En esta etapa el lavador crea lajustificación o explicación
que parece legítima para los Fondos lavados. Cuando el proceso de
encubrimiento es exitoso la integración permite incorporar el producto del
Lavado en el circuito económico comoinversiones o a través de
adquisición de bienes.

Instituciones Utilizadas Comúnmente
Para El Lavado De Activos.
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Bancos o Instituciones
Financieras.

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Prestamistas.

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Casinos.



Empresas de ventasde
artículos.

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Compañías de seguros.

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Compañías inmobiliarias.

Modalidades mas frecuentes
para lavado de Activos


Depositar grandes sumas en efectivo en una cuenta y
efectuar de...