Prevención De Lavado De Dinero

OBJETIVO: Reforzar la capacitación del personal a fin de:

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Prevenir Identificar Informar, y Vigilar los riegos

Por actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda o cooperación de cualquier especie, para la comisión del delito de lavado de dinero y otros crímenes financieros o en especie.

DEFINICION DE LAVADO DE DINERO “Es el acto de realizar operacionescon el objeto de disfrazar el origen, destino, propiedad de recursos, bienes o derechos, con el conocimiento de que proceden o son producto de una actividad ilícita”

ANTECEDENTES: En el año de 1988 se firma en la convención de Viena, el tratado que demuestran el gran compromiso internacional contra el trafico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas, este tratado es firmado por masde 100 países. El tratado exige a esos 100 países una cooperación internacional en materia penal que incluye la extradición, el decomiso y la asistencia jurídica reciproca. En el año de 1990 el GAFI emite 40 recomendaciones para prevenir el financiamiento al terrorismo, a la corrupción y el lavado de dinero. En un principio las autoridades vigilaron los flujos de dinero provenientes delnarcotráfico, cuyo proceso de lavado es vía bancos, casas de cambio, joyería y obras de arte; pero en años recientes la integración a la economía de dinero producto de ilícitos como el secuestro, la evasión fiscal y el financiamiento al terrorismo, han involucrado actividades como la agricultura, la farmacéutica, la industria de la construcción y otras que no deben ser medio para quienes cometen delitos. El31 de mayo de 2011 se publicaron en el Diario Oficial de la Federación las “Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 95 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, aplicables a las Organizaciones Auxiliares del Crédito” que abrogan las publicadas en el referido Diario con fecha 14 de mayo de 2004.

MEXICO Y EL ENTORNO INTERNACIONAL
Grupo deAcción Financiera Internacional (GAFI). Es un organismo intergubernamental del que México es miembro a partir del mes de junio del 2000 y su misión es el combate al financiamiento del terrorismo, a la corrupción y al lavado de dinero a nivel mundial, promoviendo reformas legislativas en los países asociados y no asociados. Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) en Estados Unidos. Prohíbelas transacciones con cuentas o propiedades de terroristas, narcotraficantes y delincuentes señalados en la “lista negra” de países y personas. Esta oficina además de embargar y “congelar” los recursos que pasan por la banca de Estados unidos impone sanciones. Durante el presente año México preside los siguientes grupos internacionales  GAFI: Grupo de Acción Financiera Internacional.  GAFISUD:Grupo de Acción Financiera Internacional de Sudamérica.  GRUPO EDMONTONT: Unidades de Inteligencia Financiera. Actualmente México ocupa ante la UNODC (Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito) el primer lugar como una de las jurisdicciones de preocupación primaria

REVISION DEL MARCO LEGAL EN MEXICO
          Constitución Política de los Estados Unidos MexicanosLey General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito Ley Federal de Transparencia y Acceso a la información Pública Gubernamental Reglamento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la información Pública Gubernamental Ley de Instituciones de Crédito Código Penal Federal Código Civil Federal. Ley Federal de Procedimientos Penales.Ley Federal contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo

Art. 139 del código Penal Federal:

Se impondrá pena de prisión de dos a cuarenta años y multa hasta de cincuenta mil pesos, sin perjuicio de las penas que correspondan por los delitos que resulten, al que utilizando explosivos, sustancias tóxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio...