prevencion de lavado de activos

Prevención de Lavado de Dinero
Escrito por Administrator del Portal
Miércoles, 18 de Abril de 2012 15:41 - Actualizado Martes, 12 de Junio de 2012 17:27

eSIACOM incluye un módulo para ayudar alas Entidades Financieras a cumplir con las
disposiciones oficiales en la materia (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV). El
módulo de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) utiliza lainformación del sistema
(principalmente de los módulos de Control de Cartera (CC) y Caja (Cj)) para monitorear a cada
uno de los clientes y usuarios de la Entidad Financiera, a través de este monitoreo seemiten
alarmas sobre el comportamiento transaccional de los acreditados.

La principales características del módulo PLD son:
- Integración
Caja y Control de Cartera
- Desde
el módulo de Caja sepueden registrar Operaciones Inusuales e Internas
Preocupantes de manera anónima
- Desde
el módulo de Control de Cartera se puede administrar la información
requerida por la autoridad dependiendo delos diferentes tipos de persona
(moral, física,
nacional o extranjera que se tengan como acreditados).
- Se
permite conformar expedientes electrónicos con la documentación de cada
acreditado.
-Registro
de ingresos y egresos para determinar capacidad de pago y contrastar con
el nivel transaccional real.
- Relaciones
entre personas (físicas y morales) para poder integrar los movimientosy
operaciones de los créditos: coacreditados, avales, socios, usuarios,
tercero autorizados,
etc.
- Abierto
a la definición personalizada de Operaciones Inusuales e Internas
Preocupantes.
- Loslineamientos de la CNBV y la SHCP para la Prevención del Lavado de Dinero son
definidas como parámetros del sistema.
- Monitorea
automáticamente los niveles transaccionales de los clientes.
-Generación de alertas, bitácoras (auditoría de movimientos) e historiales.
- Generación
de Reportes para la CNBV
- Reporte
de Operaciones Relevantes
- Reporte
de Operaciones Inusuales
-...