Prevencion Y Control De Lavado De Activos

CARACTERIZACION DEL SECTOR FINANCIERO

UNIDAD 3: PREVENCION Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS

– ANTECEDENTES DEL ES DEL INANBI
ACTIVIDADES SEMANA 3

TUTORA: PAOLA ANDREA POSADA HENAO

APRENDIZ: MARIANA CHITIVA MORA

RESTREPO META
SENA VIRTUAL
2012

INTRODUCCION

Abordamos el tema relacionado con el lavado de activos. En qué consiste, sus objetivos, etapas y mecanismos de control,que influencia tiene y cuanto afecta el sistema financiero de un país, el porque es importante su estudio e ilustración para lograr editar leyes y normas que controlen y prevengan este tipo de actividades ilícitas.

DESARROLLAR
1. Defina con sus propias palabras qué es Lavado de Activos.
Es todo dinero obtenido de forma ilegal, indigna y con daños a terceros, que por medios poco éticos y muybien planeados por sus operarios circulan por el país como si fuera legal.
2. Señale cuáles son los objetivos del lavador del dinero?
* Legitimar su dinero.
* Preservar y dar seguridad a su dinero.
* Realizar gran cantidad de transferencias.
* Realizar transacciones complicadas que confundan el origen de los recursos y sus destinos.

3. Mencione y explique las etapas del lavadode activos.
* Obtención o recolección del dinero
Consiste en la recepción física de grandes cantidades de dinero en efectivo como consecuencia de actividades ilícitas.
* Acumulación o colocación
Supone la inclusión de los fondos dentro del sistema financiero, generalmente en los países que no son exigentes en materia de reserva bancaria, en los requisitos para la identificación yregistro de los clientes y la determinación de sus operaciones.

* Estratificación o mezcla con fondos de origen legal
Consiste en la realización de operaciones financieras sucesivas ya sea para eliminar su rastro o para hacer que sea más complejo encontrarlas. Así, al mezclar el dinero ilícito con el legal, se impide conocer su origen.

* Integración o inversión
Es el proceso mediante elque el dinero líquido es convertido en bienes muebles, inmuebles o en negocios de fachada. Para esto, se utilizan mecanismos de traspaso de los fondos blanqueados a organizaciones o empresas legales sin vínculos aparentes con el delito organizado. Este proceso de lavado sirve a tres propósitos principalmente:
* Hacer que el rastro de papeles y transacciones sea complicado.
* Hacerambiguo el origen y propiedad del dinero.
* Mezclar dineros ilegales con transacciones financieras legítimas.

Cada vez que se imponen medidas de control para las transacciones en efectivo, los dineros ilegales tienden a salir del país por otros conductos, especialmente a través de los giros bancarios a lugares donde las transacciones financieras se vigilan con menor rigor, tratando deconfundir muchas veces las huellas electrónicas de las transferencias de dinero.

* Reutilización
Consiste en utilizar nuevamente los activos para la financiación de otras actividades ilícitas. Entre este tipo de actividades están: sobornos, asociación o empresa criminal, ajuste de cuentas, seguridad privada, insumos para procesamiento de narcóticos.

4. Responda Falso o Verdadero según lapregunta: (puede basarse en la lectura
Documentos de apoyo). (3 puntos)
a) El 26 de octubre de 2001 en Estados Unidos se promulgó la ley Sarbanes-Oxley, la cual “requiere que las instituciones financieras, incluso de las empresas de servicios monetarios tales como las que envían remesas, establezcan programas contra el lavado de dinero y verifiquen la identidad de sus clientes” para asegurarque los fondos no se provean para facilitar actividades terroristas. F___x_____ V________
Se promulgo la Ley Patriota

b) “Articulo 326- Modificado Ley 747/2002 Testaferrato: Quien preste su nombre para adquirir bienes con dineros provenientes del delito del narcotráfico y conexos, incurrirá en prisión de seis (8) a quince (15) años y multa de quinientos (500) a cincuenta mil (60.000)...