PROCESOS

FICHA DE PROCESOS
Administración de Comisión de Gobierno
Proceso / Sub Proceso / Actividad
Entidad
1 PLANIFICACIÓN DE ACTIVIDADES DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL TECNOLÓGICO DEL CONO SUR DE LIMA1.1 Apertura de cuentas

1.1.1 Recepción de solicitud de apertura
Solicitud de apertura de cuenta
Registro de firmas
Chequera
Transferencia bancaria
Pago / amortización de préstamo
1.1.2Verificación de documentación

1.1.3 Registro de firmas

1.1.4 Entrega de chequeras

1.2 Administración de transacciones

1.2.1 Control de procedimientos
Cuenta bancaria
Operación bancariaTransferencia interbancaria
Transferencia bancaria
Entidad financiera
Procedimiento
1.2.2 Abono a cuentas de ahorro

1.2.3 Transferencias cuenta a cuenta (bancaria)

1.2.4 Transferenciasinterbancarias vía la Cámara de Compensación Electrónica y LBTR

1.2.5 Autorizaciones de pago

1.2.6 Revisión de operaciones no procesadas

1.2.7 Canje de entrada
Transferencia interbancaria
Operaciónbancaria
1.2.8 Canje de salida

1.2.9 Transferencias electrónicas vía la Cámara de Compensación Electrónica




Cheque
Ventanilla
Operación bancaria






2. DESARROLLAR ELPLANEAMIENTO INSTITUCIONAL

1.1 Otorgamiento de Créditos y Refinanciamientos

1.1.1 Recepción y verificación de solicitud de crédito o refinanciamiento y documentación adjunta
Préstamo
Solicitud decrédito / refinanciamiento
Refinanciamiento
Cliente
Norma interna
Trabajador del BN
Área del BN
Puesto / cargo
Riesgo
Operación bancaria
Gobierno local / regional
1.1.2 Evaluación crediticia deacuerdo a normas preestablecidas

1.1.2.1 Evaluación y análisis de riesgos

1.1.3 Aprobación

1.1.3.1 Utilización de niveles de autonomía por monto (Supervisor, Gerente División Negocios, Gerentede Créditos, Gerente General, Directorio)

1.1.4 Depósito o instrucción de desembolso al área de Servicios Bancarios dependiendo si es préstamo Multired o a Gobiernos Locales y Regionales,...