PROFESIONAL
Páginas: 7 (1511 palabras)
Publicado: 17 de octubre de 2014
El caso de lavado de dinero en el HSBC –
Uno de los bancos más grandes del mundo y famoso, el Banco HSBC (Hong Kong Shanghái Banking Corporation).
HSBC es una de las mayores instituciones financieras del mundo, con más de USD$2.5 billones en activos, 89 millones de clientes, 300.000 empleados y ganancias de casi USD$ 22 mil millones en el 2011.
Tiene operaciones en más de 80 países,con cientos de afiliados por todo el mundo. Su empresa matriz, HSBC Holdings PLC, llamado “Grupo HSBC”, con sede en Londres, y su consejero delegado Oficial se encuentra en Hong Kong.
Su clave es filial en EE.UU. de HSBC Bank NA EE.UU. (UHN). UHN opera más de 470 sucursales bancarias en los Estados Unidos, gestiona activos por un total de alrededor de USD$ 200 mil millones, y sirve alrededor de3,8 millones de clientes.
HSBC opera en muchas jurisdicciones con débiles controles ALD (antilavado de dinero)
Clientes de alto riesgo y las actividades financieras de alto riesgo, incluyendo Asia, Oriente Medio y África.
En los últimos diez años, HSBC también ha adquirido las filiales en toda América Latina.
En muchos de estos países, la filial de HSBC ofrece cuentas decorresponsalía de entidades financieras del exterior que, entre otros servicios, está interesado en adquirir el acceso a las transferencias cablegráficas de Estados Unidos en dólares, y otros servicios.
PROBLEMATICAS
Se incumplió el cumplimiento de los estándares antilavado de dinero (ALD).
Debido a su débil programa de lucha contra el Lavado de Dinero (ALD), en Septiembre de 2010, la OCC emitióuna larga carta de Supervisión citando a UHN por violar leyes federales ALD, entre ellas:
Mantener una insuficiencia del programa ALD (Antilavado de Dinero).
En octubre de 2010, la OCC emitió una orden de cese de HSBC que requiere para fortalecer los múltiples aspectos del programa ALD.
Los problemas detectados incluyen una acumulación masiva de más de 17.000 alertas de actividadessospechosas que aún no se habían revisado.
Los métodos ineficaces para identificar las actividades sospechosas.
La imposibilidad de presentar oportunamente los informes de actividades sospechosas con EE.UU.
Un fracaso para llevar a cabo cualquier diligencia para evaluar los riesgos de las filiales de HSBC ante la apertura de cuentas corresponsales.
La imposibilidad por más de 3 años por UHN,desde mediados de 2006 hasta mediados de 2009, para llevar a cabo cualquier monitoreo ALD de $ 15 mil millones de dólares en transacciones en efectivo a granel con los mismos HSBC afiliados, a pesar de los riesgos asociados con grandes operaciones en efectivo, los procedimientos para los países pobres y la asignación de calificaciones de riesgo del cliente.
Una falta de seguimiento de 60billones de dólares anuales de transferencias bancarias.
Dotación de personal no calificado ALD, la insuficiencia de recursos ALD, y los problemas de liderazgo de ALD.
1. Entonces en donde estuvo la falla?
2. Será que así como los auditores, los organismos reguladores emiten memorandos de requerimientos a los cuales no se les hace seguimiento o no son lo suficientemente creíbles o hay unexceso de confianza y tal vez ingenuidad?
3. Terrible crimen financiero, faltó analizar las fallas del control interno y de los organismos de control.
4. Frase de Reagan a Gorbachov “CONFIA!!!! CONFIA!!! Pero VERIFICA”
Autor:
Luis Alberto Penagos Martinez
Consultor Internacional
Auditing Investigative Forensis
Miembro ACAMS, ALIFC
ACAMS, Asociaciónde Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero.
ALIFC, Asociación Latinoamericana de Investigadores de Fraude y Crímenes Financieros.
El caso de lavado de dinero en el HSBC – Luis Alberto Penagos M.
Pregunta: ¿Y dónde estaban los auditores internos, los auditores y Revisores Fiscales Externos; el Oficial de Cumplimiento y las...
Uno de los bancos más grandes del mundo y famoso, el Banco HSBC (Hong Kong Shanghái Banking Corporation).
HSBC es una de las mayores instituciones financieras del mundo, con más de USD$2.5 billones en activos, 89 millones de clientes, 300.000 empleados y ganancias de casi USD$ 22 mil millones en el 2011.
Tiene operaciones en más de 80 países,con cientos de afiliados por todo el mundo. Su empresa matriz, HSBC Holdings PLC, llamado “Grupo HSBC”, con sede en Londres, y su consejero delegado Oficial se encuentra en Hong Kong.
Su clave es filial en EE.UU. de HSBC Bank NA EE.UU. (UHN). UHN opera más de 470 sucursales bancarias en los Estados Unidos, gestiona activos por un total de alrededor de USD$ 200 mil millones, y sirve alrededor de3,8 millones de clientes.
HSBC opera en muchas jurisdicciones con débiles controles ALD (antilavado de dinero)
Clientes de alto riesgo y las actividades financieras de alto riesgo, incluyendo Asia, Oriente Medio y África.
En los últimos diez años, HSBC también ha adquirido las filiales en toda América Latina.
En muchos de estos países, la filial de HSBC ofrece cuentas decorresponsalía de entidades financieras del exterior que, entre otros servicios, está interesado en adquirir el acceso a las transferencias cablegráficas de Estados Unidos en dólares, y otros servicios.
PROBLEMATICAS
Se incumplió el cumplimiento de los estándares antilavado de dinero (ALD).
Debido a su débil programa de lucha contra el Lavado de Dinero (ALD), en Septiembre de 2010, la OCC emitióuna larga carta de Supervisión citando a UHN por violar leyes federales ALD, entre ellas:
Mantener una insuficiencia del programa ALD (Antilavado de Dinero).
En octubre de 2010, la OCC emitió una orden de cese de HSBC que requiere para fortalecer los múltiples aspectos del programa ALD.
Los problemas detectados incluyen una acumulación masiva de más de 17.000 alertas de actividadessospechosas que aún no se habían revisado.
Los métodos ineficaces para identificar las actividades sospechosas.
La imposibilidad de presentar oportunamente los informes de actividades sospechosas con EE.UU.
Un fracaso para llevar a cabo cualquier diligencia para evaluar los riesgos de las filiales de HSBC ante la apertura de cuentas corresponsales.
La imposibilidad por más de 3 años por UHN,desde mediados de 2006 hasta mediados de 2009, para llevar a cabo cualquier monitoreo ALD de $ 15 mil millones de dólares en transacciones en efectivo a granel con los mismos HSBC afiliados, a pesar de los riesgos asociados con grandes operaciones en efectivo, los procedimientos para los países pobres y la asignación de calificaciones de riesgo del cliente.
Una falta de seguimiento de 60billones de dólares anuales de transferencias bancarias.
Dotación de personal no calificado ALD, la insuficiencia de recursos ALD, y los problemas de liderazgo de ALD.
1. Entonces en donde estuvo la falla?
2. Será que así como los auditores, los organismos reguladores emiten memorandos de requerimientos a los cuales no se les hace seguimiento o no son lo suficientemente creíbles o hay unexceso de confianza y tal vez ingenuidad?
3. Terrible crimen financiero, faltó analizar las fallas del control interno y de los organismos de control.
4. Frase de Reagan a Gorbachov “CONFIA!!!! CONFIA!!! Pero VERIFICA”
Autor:
Luis Alberto Penagos Martinez
Consultor Internacional
Auditing Investigative Forensis
Miembro ACAMS, ALIFC
ACAMS, Asociaciónde Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero.
ALIFC, Asociación Latinoamericana de Investigadores de Fraude y Crímenes Financieros.
El caso de lavado de dinero en el HSBC – Luis Alberto Penagos M.
Pregunta: ¿Y dónde estaban los auditores internos, los auditores y Revisores Fiscales Externos; el Oficial de Cumplimiento y las...
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