Propuesta Vinculacion Cliente Sociedad Comisionista

PROPUESTA DE VINCULACION DE UN CLIENTE A UNA SCB

De acuerdo a la información proporcionada por usted, determinamos que su grado aversión al riesgo es alto (perfil conservador), con un horizonte largo plazo,ya que esta a punto de pensionarse, busca un crecimiento seguro de su patrimonio, y rentar sus ahorros a una tasa mayor a la que le ofrecen los Bancos y logrando ingresos periódicos quesumados a los que recibirá de la pensión le permitan tener una mejor calidad de vida. Puesto que usted manifiesta su intención de realizar operaciones en el Mercado accionario(el cual es de alta volatilidad) y no va muy acorde con su perfil de riesgo, nos permitimos recomendarle las siguientes alternativas de inversion:
inversión en nuestra cartera colectiva de perfil de riesgo conservador, estacartera realiza inversiones en títulos de renta fija y variable ,aunque con esta opción usted no será quien tome las decisiones de inversión ni realice las operaciones, estará participando indirectamente del mercado accionario y conservara un nivel de riesgo moderado.
participar del mercado accionario de manera directa, se le recomienda destine parte de sus recursos a la inversión en renta fija,esto le permitirá cubrir las posibles perdidas, que puede llegar a presentar resultantes de su operación en el mercado accionario, podría realizar la inversión en bonos de forma individual y directa atravez de la intermediación de nuestra firma comisionista o bien podría invertir en forma indirecta en una de nuestras carteras colectivas dedicada a la inversión en renta fija.
Dado que hasta elmomento usted solo a manifestado su interés de invertir en acciones, se le aconseja que componga su portafolio con títulos de alta liquidez, preferentemente de baja volatilidad respecto al mercado(BETA<1), alta capitalización bursátil y que correspondan a compañías que tengan muy buenos fundamentales, además, dado que usted no esta interesado solo en generación de valor atravez devalorizaciones ,sino que también está interesado en obtener una renta periódica, los títulos que conformen el portafolio deben tener de preferencia una buena YIELD.
A continuación presentamos un informe con algunos títulos que cumplen con las anteriores características,este informe solo deberá ser tomado como un factor para usted tomar la decisión de inversión, nuestra firma comisionista no se haceresponsable de que se cumplan las expecativas puestas en el:
Nutresa , Grupo ÉXITO :son compañías lideres en sus sectores que además presentan un crecimiento sostenido durante el tiempo ,el núcleo de negocio de ambas compañías es la oferta de productos de consumo ,principalmente bienes básicos(alimentos) ,por lo que el desempeño de ambas se ve poco afectado por los ciclos económicos, Lo anteriorha sido reflejado en el mercado dado que son acciones que en el largo plazo presentan una clara tendencia al alza y reflejan una baja volatilidad respecto al mercado(betas de XY,XZ),por lo que son títulos idóneos para el perfil del cliente.
Ecopetrol y Avianca: aunque son títulos mas volátiles,(esto va de la mano a el sector y nucleo de negocio en el que participan)las incluimos en larecomendación debido a el amplio potencial que vemos en ambas compañías en el largo plazo, y teniendo en cuenta que la volatilidad de ambas presenta un factor predominante en común, el cual es el precio del petróleo, teniendo efectos inversos sobre cada una, Ecopetrol se ve favorecido con un elevado precio del petróleo(aumenta sus ingresos),mientras Avianca se ve perjudicado(se incrementan sus costos) yviceversa, al incluir ambas acciones en el portafolio se logra mitigar esta volatilidad y puede obtener ganancias por la potencial valorización en el mediano y largo plazo y además recibir ingresos por dividendos.(Ecopetrol cuenta con una de las Yield más altas del mercado(5,78%)).
Grupo Aval: Es una acción que tiene baja volatilidad respecto al mercado(BETA=xy) y que permite estar expuesto al...