Protocolo tmgd
Páginas: 3 (559 palabras)
Publicado: 5 de septiembre de 2012
PROTOCOLO PARA OTORGAR REPOSICIÓN DE TARJETA MULTIRED GLOBAL DÉBITO VISA
❑ LUEGO QUE EL JEFE DE OPERACIONES O PERSONA AUTORIZADA SOLICITA EL DNI, INGRESA AL APLICATIVO RENIEC Y VERIFICA LAIDENTIDAD DEL CLIENTE; LUEGO ACCEDE A SARAWEB Y DIGITA LA TRANSACCIÓN 1505 DE CONSULTAS CUENTAS POR CLIENTE, INGRESANDO EL NUMERO DEL DNI PARA OBTENER EL NÚMERO DE LA CUENTA DE AHORRO DEL CLIENTE.❑ EN EL MOMENTO PREVIO ANTES DE INGRESAR A LA TRANSACCIÓN 4520 DE REPOSICIÓN TARJETA VISA, EL JEFE DE OPERACIONES O PERSONA AUTORIZADA DEBE ACCEDER A LA BASE DE DATOS DEL EMULADOR Y ESTADO DECUENTA DE AHORROS DE LOS DOS ÚLTIMOS MESES DE LA PERSONA QUIEN DICE SER, OBSERVANDO DICHOS APLICATIVOS FORMULARÁ LAS SIGUIENTES PREGUNTAS DE SEGURIDAD:
❑ PREGUNTAS BÁSICAS: FECHA Y LUGAR DENACIMIENTO, HIJO DE: (PADRE Y MADRE), (DATOS CONSIGNADOS EN EL APLICATIVO RENIEC).
❑ PREGUNTAS SECUNDARIAS: FECHA DE APERTURA DE CUENTA, TIPO DE CUENTA, TELÉFONO REGISTRADO, OCUPACÍÓN LABORAL Y NÚMERODE RUC (CUANDO SE TRATE DE PERSONA JURÍDICA, INFORMACIÓN CONSIGNADA EN LA BASE DE DATOS), DESDE CUÁNDO TIENE TARJETA MULTIRED, A QUÉ MINISTERIO O ENTIDAD PERTENECE?.
❑ PREGUNTAS DE CONDUCTADE COMPORTAMIENTO TRANSACCIONAL DEL CLIENTE: CUÁNDO FUE SUS DOS ÚLTIMAS OPERACIONES POR ATM, EN DÓNDE Y POR QUÉ IMPORTE?, CUÁNDO FUE SUS DOS ÚLTMAS OPERACIONES POR VENTANILLA, EN DONDE Y POR QUÉIMPORTE?, EN QUÉ FECHA USUALMENTE PERCIBE SUS INGRESOS? (INFORMACIÓN OBTENIDA DEL ESTADO DE CUENTA DE LOS DOS ÚLTIMOS MESES).
❑ PREGUNTA ADICIONAL: FECHA DE EMISIÓN DE DNI?, RESULTA RELEVANTE, YAQUE EL ANÁLISIS DE LA CASUÍSTICA NOS REVELA QUE EN LOS CASOS PRESENTADOS DE SUPLANTACIÓN, CUANDO SE PRODUJO LA REPOSICIÓN DE LA TMGD, EL TITULAR YA HABÍA TRAMITADO SU NUEVO DNI, INDICADOR QUE ALERTARÍASI DICHA FECHA CORRESPONDE CON EL DNI EXHIBIDO.
❑ ESTAS PREGUNTAS DE DATA HISTÓRICA DE COMPORTAMIENTO NO PODRÁN SER CONTESTADAS CORRECTAMENTE POR UN DEFRAUDADOR, LO QUE PERMITIRÁ, CON MAYOR...
❑ LUEGO QUE EL JEFE DE OPERACIONES O PERSONA AUTORIZADA SOLICITA EL DNI, INGRESA AL APLICATIVO RENIEC Y VERIFICA LAIDENTIDAD DEL CLIENTE; LUEGO ACCEDE A SARAWEB Y DIGITA LA TRANSACCIÓN 1505 DE CONSULTAS CUENTAS POR CLIENTE, INGRESANDO EL NUMERO DEL DNI PARA OBTENER EL NÚMERO DE LA CUENTA DE AHORRO DEL CLIENTE.❑ EN EL MOMENTO PREVIO ANTES DE INGRESAR A LA TRANSACCIÓN 4520 DE REPOSICIÓN TARJETA VISA, EL JEFE DE OPERACIONES O PERSONA AUTORIZADA DEBE ACCEDER A LA BASE DE DATOS DEL EMULADOR Y ESTADO DECUENTA DE AHORROS DE LOS DOS ÚLTIMOS MESES DE LA PERSONA QUIEN DICE SER, OBSERVANDO DICHOS APLICATIVOS FORMULARÁ LAS SIGUIENTES PREGUNTAS DE SEGURIDAD:
❑ PREGUNTAS BÁSICAS: FECHA Y LUGAR DENACIMIENTO, HIJO DE: (PADRE Y MADRE), (DATOS CONSIGNADOS EN EL APLICATIVO RENIEC).
❑ PREGUNTAS SECUNDARIAS: FECHA DE APERTURA DE CUENTA, TIPO DE CUENTA, TELÉFONO REGISTRADO, OCUPACÍÓN LABORAL Y NÚMERODE RUC (CUANDO SE TRATE DE PERSONA JURÍDICA, INFORMACIÓN CONSIGNADA EN LA BASE DE DATOS), DESDE CUÁNDO TIENE TARJETA MULTIRED, A QUÉ MINISTERIO O ENTIDAD PERTENECE?.
❑ PREGUNTAS DE CONDUCTADE COMPORTAMIENTO TRANSACCIONAL DEL CLIENTE: CUÁNDO FUE SUS DOS ÚLTIMAS OPERACIONES POR ATM, EN DÓNDE Y POR QUÉ IMPORTE?, CUÁNDO FUE SUS DOS ÚLTMAS OPERACIONES POR VENTANILLA, EN DONDE Y POR QUÉIMPORTE?, EN QUÉ FECHA USUALMENTE PERCIBE SUS INGRESOS? (INFORMACIÓN OBTENIDA DEL ESTADO DE CUENTA DE LOS DOS ÚLTIMOS MESES).
❑ PREGUNTA ADICIONAL: FECHA DE EMISIÓN DE DNI?, RESULTA RELEVANTE, YAQUE EL ANÁLISIS DE LA CASUÍSTICA NOS REVELA QUE EN LOS CASOS PRESENTADOS DE SUPLANTACIÓN, CUANDO SE PRODUJO LA REPOSICIÓN DE LA TMGD, EL TITULAR YA HABÍA TRAMITADO SU NUEVO DNI, INDICADOR QUE ALERTARÍASI DICHA FECHA CORRESPONDE CON EL DNI EXHIBIDO.
❑ ESTAS PREGUNTAS DE DATA HISTÓRICA DE COMPORTAMIENTO NO PODRÁN SER CONTESTADAS CORRECTAMENTE POR UN DEFRAUDADOR, LO QUE PERMITIRÁ, CON MAYOR...
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