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Normas sobre Prevención, Control y Fiscalización de los Delitos de Legitimación de
Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, en la Actividad Aseguradora
(Providencia 514 dictada por la Superintendencia de la Actividad Aseguradora
el 18 de febrero de 2011, y publicada en Gaceta Oficial Ordinaria Nro. 39.621
el 22 de febrero de 2011 con posterior Reforma publicada en Gaceta Oficial N°
39.694 defecha 13 de Junio de 2011.)
El Superintendente de la Actividad Aseguradora, designado según Resolución del Ministro del
Poder Popular de Planificación y Finanzas N° 2593 de fecha 03 de febrero de 2010, publicada en
la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.360 de fecha 03 de febrero de
2010.
Considerando
Que es obligación de la República Bolivariana de Venezuela, a través dela Superintendencia de la
Actividad Aseguradora prevenir, controlar, vigilar, supervisar y fiscalizar a los Sujetos Obligados
para que no sean utilizados como instrumentos para la Legitimación de Capitales y Financiamiento
al Terrorismo (en adelante LC/FT).
Considerando
La necesidad de ajustar la normativa prudencial referente a la prevención, control y fiscalización de
los delitos de LC/FT en laActividad Aseguradora Venezolana, con el objeto de adaptarla a las
últimas leyes que rigen la materia; así como los tratados, convenios o acuerdos internacionales
suscritos por la República Bolivariana de Venezuela, y las prácticas internacionales.
Considerando
Que los Sujetos Obligados sometidos al control, vigilancia y supervisión de esta Superintendencia
de la Actividad Aseguradora podrían serutilizados por personas que realicen actividades ilícitas
relacionadas con la delincuencia organizada, y que existan fundadas razones que conllevan a
presumir que las operaciones de seguro, accesorias o conexas, pueden servir de instrumento para
el delito grave de la LC/FT.
Considerando
Que el delito de LC/FT puede afectar la credibilidad y transparencia de la Actividad Aseguradora,
con riesgosde carácter reputacional, financiero, operacional y de procesamiento penal y
prudencial, así como los valores éticos y morales, su propia solvencia, la de sus Empleados,
Directivos y Accionistas.
Considerando
Que es obligación de los Sujetos Obligados sometidos al control de esta Superintendencia de la
Actividad Aseguradora establecer mecanismos de información, incluyendo sistemas de
procesamientoelectrónico de datos, así como sistemas de control destinados a detectar
operaciones que involucren el delito grave de LC/FT, así como otros ilícitos con un procesamiento
sistemático e informar oportunamente a los Órganos competentes de aquellos hechos, actos o
circunstancias que encuadren dentro de los supuestos de la normativa legal vigente, vulnerables a
riesgo de reputación y de procedimientospenales y prudenciales, por lo que deben compartir la
mejor diligencia debida que aplique a sus productos de acuerdo a los estándares nacionales e
internacionales, para unificar criterios prudenciales en beneficio del perfeccionamiento de nuestro
sistema de prevención y control para proteger a los Sujetos Obligados.
Considerando

Que la Superintendencia de la Actividad Aseguradora posee dentrode su estructura organizativa a
la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales (en adelante UPCLC), unidad de
carácter administrativo, que de acuerdo a los tratados, convenios internacionales suscritos por la
República Bolivariana de Venezuela y los estándares y mejores prácticas definidas por las
Organizaciones Internacionales, deberá velar porque la Actividad Aseguradora no seasometida al
delito de LC/FT.
De conformidad con lo dispuesto en los artículos 4, 5, 7, 25, numeral 2 del 43, 44, 45, 46, 47, 48,
49, 50, 51, 52, 53, 54, 55 y 57 de la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada, en
concordancia con los artículos 7 numeral 3, 30, de la Ley de la Actividad Aseguradora, se dictan
las siguientes:
NORMAS SOBRE PREVENCIÓN, CONTROL Y FISCALIZACIÓN DE LOS DELITOS DE...