proyecto de ley monetaria y financiera

“El Congreso Nacional
En Nombre de la República
Ley No.
Vista la Constitución de la República, proclamada el 26 de enero de 2010;
Visto el Tratado de Sistema de Pagos y Liquidación de Valores de
Centroamérica y República Dominicana;
Vista la Ley Monetaria y Financiera No. 183-02 de fecha 21 de noviembre de
2002;
Vista la Ley que crea el Programa Excepcional de Prevención de RiesgoSistémico No. 92-04 de fecha 27 de enero de 2004;
Vista la Ley General de Sociedades Comerciales y Empresa Individual de
Responsabilidad Limitada No. 479-08 de fecha 11 de diciembre de 2008 y sus
modificaciones;
CONSIDERANDO: Que la modificación de la Ley Monetaria y Financiera se
estableció como un criterio de desempeño estructural, en el marco de los
compromisos asumidos por el GobiernoDominicano en la Cuarta Revisión del
Acuerdo Stand-By, suscrito con el Fondo Monetario Internacional (FMI) en
fecha 3 de diciembre de 2010, para eliminar los impedimentos legales a la
introducción de los principios básicos de Basilea y la supervisión basada en
riesgo.
CONSIDERANDO: Que la autonomía e independencia de la Administración
Monetaria y Financiera es columna de una eficiente regulación yuna efectiva
supervisión basada en riesgo, tanto individual como consolidada, de las
entidades de intermediación financiera, por lo que se precisa la inclusión de
atribuciones que le permitan tomar las acciones correctivas en forma
oportuna.
CONSIDERANDO: Que con esta modificación a la Ley Monetaria y
financiera, se recogen aquellos aspectos aplicables a nuestra legislación, de
los principiosde Basilea que han sido adoptados con ocasión de la crisis

-2financiera del 2008, que tienden a fortalecer la regulación en los aspectos
relacionados con los requerimientos de capitales para las entidades, asimismo
a la ampliación del alcance de la regulación, con el propósito de que se
conozcan las vinculaciones entre los diferentes actores del mercado
financiero, aspectos que deben,como se ha señalado, incorporarse en la
legislación Monetaria y Financiera.
CONSIDERANDO: Que es interés de la Administración Monetaria y
Financiera integrar en un solo texto las disposiciones de la Ley No. 92-04 de
fecha 27 de enero de 2004, que crea el Programa Excepcional de Prevención del
Riesgo para las Entidades de Intermediación Financiera, con la Ley No. 183-02
Monetaria y Financiera,de forma que un solo instrumento legal contenga todas
las disposiciones que sirven de herramienta a la Administración Monetaria y
Financiera, para una adecuada y oportuna toma de decisiones en el contexto de
una crisis sistémica, en el devenir de las actuaciones de regulación y supervisión,
a los fines de preservar el normal funcionamiento del Sistema de Pagos y
proteger el ahorro de losdepositantes, dotando de un adecuado marco jurídico a
las ejecutorias de la Administración Monetaria y Financiera.
CONSIDERANDO: Que se hace indispensable para la Administración
Monetaria y Financiera, regular y supervisar, de manera pormenorizada la
intermediación cambiaria, desde los requisitos de autorización para operar como
Agente de Cambio y Agente de Remesas y Cambio, su funcionamiento yextinción, así como todo lo relativo a las sanciones tanto administrativas como
penales, en el ejercicio de la intermediación cambiaria en el territorio nacional.
CONSIDERANDO: Que ante la experiencia de los fraudes bancarios que
afectaron el sistema financiero nacional, se requiere el establecimiento de nuevos
tipos penales de infracciones a la normativa monetaria y financiera, dentro delRégimen Penal Bancario, con lo que se amplían las Normas Penales existentes, a
delitos no contemplados en el ejercicio de la intermediación financiera o
cambiaria. Este régimen ha sido concebido principalmente como un mecanismo
para desmotivar la comisión de estos delitos.
CONSIDERANDO: Que en términos generales, la modificación de la Ley
Monetaria y Financiera recoge los aspectos que han...