Qué importancia tiene la información en la construcción de las relaciones comerciales Cliente- Institución Financiera

1. Qué importancia tiene la información en la construcción de las relaciones comerciales Cliente- Institución Financiera?
 
2.  Qué mecanismos deben implementarse para mantener actualizada lainformación comercial y financiera de los clientes para el manejo de las operaciones presentes y futuras, además para evitar el Lavado de Activos?

1. La importancia que tiene la información en laconstrucción de relaciones comerciales cliente e institución financiera radica en para poder otorgar créditos se necesitan cumplir normas mínimas que ayudan a conocer al futuro cliente y así no tenerfuturos riesgos, cerciorándose así la entidad de contar con un usuario que tenga el perfil apropiado de acuerdo a su política empresarial.
2. Se debe estudiar al usuario al momento de ingresar comocliente, se debe implementar un método de constante certificación de la información suministrada por este que demuestre que sea legitima y así evitar posibles problemas.
Por medio de Contac Service(Call Center) esto es un método eficaz para estar comunicándose periódicamente con los usuarios.
Muchas veces las empresas o personas naturales por distintos motivos no tienen el tiempo necesariopara ir y actualizar su base, la mayoría de las personas viven un mundo cibernético y considero un punto importante para el incentivo es fácil y rápido, para hacer encuestas de actualización dedatos.
Regularmente estar actualizando con las entidades que mantienen actualizado los datos de riesgos de los clientes.
En cuanto al lavado de activos
“Podemos concluir que el lavado de activos esuna actividad multifacética, que involucra a toda la comunidad internacional, las economías de los diferentes países, diversos subsectores económicos y que además conlleva implicaciones, económicas,sociales, políticas y de seguridad nacional. Esto, sin mencionar las repercusiones que los diferentes delitos, fuente de los recursos a ser lavados, tienen en la población, en su salud, bienestar y...