RE: La vinculación del cliente vs. la información requerida

 Describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de servicios financieros para obtener aprobación de un producto.
• Consulta a las centrales de riesgo,previa autorización del cliente, la realizan con el propósito de establecer el historial crediticio.
• Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la asociación bancaria elacuerdo interbancario conocimiento del cliente, documento que registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular un cliente.
• Conocimiento del negocio por parte delcliente, socios o directivos, trayectoria en el mercado, posicionamiento, principales clientes, principal competencia.
• Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analizacuidadosamente la estabilidad laboral, los ingresos y gastos que tiene el solicitante.

 Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información indicando losrequisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la información suministrada por el cliente.
Los canales utilizados por entidades financieras son:• Directamente el cliente
• Centrales de riesgo
• Proveedores o empresas con relaciones comerciales
• Bases de datos o internet.
• Esta información debe ser almacenada en la base dedatos de la empresa donde no podrá por ningún motivo ser de acceso alguno por alguien ajeno a la entidad.





























Describa la información comercial queun cliente debe acreditar en una entidad prestadora de servicios financieros para obtener aprobación de un producto.
Consulta a las centrales de riesgo, previa autorización del cliente, la realizancon el propósito de establecer el historial crediticio.
Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la asociación bancaria el acuerdo interbancario conocimiento del cliente,...