Reglamento de una cuenta bancaria

CUENTAS DE AHORROS REGLAMENTO
Reglamento aprobado por la Superintendencia Bancaria (hoy Superintendencia Financiera de Colombia) mediante oficio N°92060522-4 de mayo 12 de 1993, con modificaciones aprobadas mediante Oficios N° 96041259-3 de 6 de marzo de 1997, N°1998041649-3 de 25 de septiembre de 1998, N°2001036073-5 del 13 de Septiembre de 2001, N°2004004567-3 del 9 de Febrero de 2004, N°2005061930-2 del 29 de diciembre de 2005 y N° 2010038831-009 del 20 de Diciembre de 2010. CAPÍTULO PRIMERO CONDICIONES PARA LA APERTURA DE UNA CUENTA DEPOSITANTES-TITULARIDAD 1. CAPACIDAD PARA ABRIR Y MANTENER CUENTAS DE AHORROS a. ¿Quién puede abrir una cuenta de ahorros? Podrá abrir o mantener una cuenta de ahorros en el Banco toda persona natural, cualquiera que sea su sexo, edad o nacionalidad ycualquier persona jurídica cuya existencia y representación legal estén debidamente acreditadas ante el Banco y cumpla con las normas legales, las condiciones y regulaciones de la Superintendencia Financiera de Colombia y las políticas y requisitos exigidos por la entidad. Además, una misma persona natural o jurídica podrá mantener más de una cuenta de ahorros en el Banco. b. Cuentas para menoresde edad 1) Los menores de edad podrán constituir a su nombre depósitos de ahorros o ser titulares conjuntamente de éstos y el recibo o cancelación de dicho menor, sin que haya intervención de su representante legal, será suficiente descargo para el Banco por el retiro total o parcial del depósito. 2) Cuando la cuenta sea constituida a nombre de un menor por sus padres en ejercicio de la patriapotestad, o por sus representantes legales, o por un tercero, la cuenta se mantendrá a la orden y en beneficio exclusivo del menor, será pagada con sus intereses a dicho menor, y el recibo o cancelación dado por éste será suficiente descargo para el Banco por el retiro total o parcial del depósito. c. Cuentas a nombre de Dementes, Sordomudos y Disipadores Los representantes legales de los dementes, delos sordomudos que no se dan a entender, de los disipadores que se hallan bajo interdicción de administrar lo suyo, podrán solicitar la apertura de cuenta de ahorros a nombre de éstos, estipulando que el manejo de ellas será bajo su exclusiva cuenta y responsabilidad. 2. REQUISITOS PARA LA APERTURA a. Documento de Identidad 1) Personas Naturales: El depositante está obligado a presentar elRegis-tro Civil o Tarjeta de Identidad, o Cédula de Ciudadanía si es colombiano, o el documento pertinente indicado por Ley si es extranjero. 2) Personas Jurídicas: El representante legal debe presentar su documento de identificación, el NIT o RUT y el Certificado de Existencia y representación o los documentos que acreditan la existencia de la persona jurídica y su representación, y en los casosnecesarios la autorización del órgano social competente. El representante legal se obliga a dar aviso oportuno y por escrito al Banco sobre las modificaciones en sus estatutos o reglamentos y a comunicar cualquier cambio en la representación y/o facultades, adjuntando la documentación que acredite tal hecho. En todo caso, la persona jurídica responderá plenamente por las obligaciones, operaciones y/otransacciones realizadas por quienes hayan dejado de tener su representación legal o voluntaria, o a quien se le haya limitado sus facultades, por no haber efectuado el aviso al Banco en forma oportuna y por escrito.

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b. Datos Personales Quien pretenda ser titular de una cuenta de ahorros está obligado a suministrar la información y documentación que el Bancoestime necesarios acerca de su actividad económica, profesión u oficio, relaciones y refe-rencias comerciales, dirección, teléfono y otros; los cuales deberá re-gistrar en los formularios suministrados por el Banco. El Cliente se obliga a documentar y/o actualizar la información, de conformidad con lo establecido por las normas relativas a la Administración del Riesgo de Lavado de Activos y...