Reglamento

REG. 5653-REGLAMENTO PARA IMPLANTAR LAS DISPOSICIONES DE LA LEY DEL CENTRO BANCARIO INTERNACIONAL

PARA IMPLANTAR LAS DISPOSICIONES DE LA LEY NUMERO 52 DE 11 DE AGOSTO DE 1989, CONOCIDA COMO "LEY REGULADORA DEL CENTRO BANCARIO INTERNACIONAL", SEGUN ENMENDADA POR LA LEY NUMERO 121 DE 11 DE AGOSTO DE 1996.
ARTICULO 1. TITULO BREVE Este reglamento se conocerá como "Reglamento Internacional" (enadelante denominado el "Reglamento"). ARTICULO 2. BASE LEGAL Este Reglamento se promulga en virtud de la autoridad conferida por la Ley Núm. 52, aprobada el 11 de agosto de 1989, según enmendada por la Ley Núm 121 de 11 de agosto de 1996 (96 LPR 121) (la "Ley 121"), conocida como Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional (la "Ley"); la Ley Núm. 4 del 11 de octubre de 1985, según enmendada,que crea la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras y la Ley Núm. 170 del 12 de agosto de 1988, según enmendada, conocida como Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme. ARTICULO 3. PROPOSITO, ALCANCE DEL REGLAMENTO Este Reglamento se promulga con el propósito de complementar y aclarar las disposiciones de la Ley, según enmendada, y se aplicará a toda Entidad Bancaria Internacional(la "EBI") establecida o que en el futuro se establezca en Puerto Rico bajo la Ley. El Reglamento suple las disposiciones requeridas por ley en cuanto a las facultades y actividades autorizadas a las entidades bancarias internacionales. Asimismo, este Reglamento provee las disposiciones requeridas por ley respecto a la organización de las entidades bancarias internacionales, las cuales incluyenlos derechos de examen y evaluación en el trámite de organización, la cuantía y forma de las garantías que se retendrán en Puerto Rico y otros extremos. Varios Artículos del Reglamento disponen respecto al capital operativo y el personal de las entidades bancarias internacionales. De igual forma, este Reglamento provee las disposiciones requeridas para reglamentar los cambios institucionales a lasentidades bancarias internacionales tales como, entre otros, cambios de control, enmiendas a los artículos de incorporación o sus reglamentos internos. Por último, el Reglamento contiene varias disposiciones sobre asuntos administrativos y de fiscalización correspondientes a las multas administrativas, a las sanciones y a los procedimientos para solicitar autorizaciones y permisos al Comisionado deconformidad con la Ley, según enmendada. ARTICULO 4. DEFINICIONES Para los propósitos de este Reglamento: del Centro Bancario

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1. "Comisionado" significa el Comisionado de Instituciones Financieras. 2. "Compañía Matriz" significa cualquier persona jurídica que directa o indirectamente controle más del veinticinco por ciento (25%) del interés en el capitana EBI o controle de cualquiermanera la elección de la mayoría del cuerpo directivo de dicha EBI. 3. "EBI" significa una Entidad Bancaria Internacional a la cual se le ha expedido una licencia a tenor con la Sección 7 de la Ley. 4. "Persona" significa un individuo, corporación, sociedad, asociación, unidad, fideicomiso o sucesión, sindicato o empresa de cualquier clase, gobierno, instrumentalidad, subdivisión política o agenciadel mismo. 5. "Persona Doméstica" significa cualquier persona natural que sea residente de Puerto Rico, o una persona jurídica incorporada, organizada o autorizada a operar bajo las leyes de Puerto Rico, o una persona jurídica extranjera cuyo sitio principal de negocios está localizado en Puerto Rico, y el Gobierno de Puerto Rico o cualquier instrumentalidad, subdivisión política o agencia deéste.Una Entidad Bancaria Internacional no se considerará una persona doméstica para propósitos de este Reglamento. 6. "Persona Extranjera" significa cualquier persona que no sea una persona doméstica. 7. "Residente de Puerto Rico" incluye cualquier persona natural que se establezca en Puerto Rico con un propósito o interés definido que por su naturaleza requiera una larga estadía en Puerto Rico....