Reglas para crear una SOFOM

Sofomes ENR.
Si las entidades financieras no mantienen los mencionados vínculos con instituciones de crédito o sociedades controladoras de grupos financieros, se denominarán "Sociedadfinanciera de objeto múltiple no regulada" (Sofom ENR), las cuales deben sujetarse a las correspondientes disposiciones de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito, así como alas que emitan en los términos de dicha Ley la CNBV y SHCP. Las Sofomes ENR, no están sujetas a la supervisión de la CNBV.
Las Sofomes ENR, están listadas, con el sector 99, en el Registro dePrestadores de Servicios Financieros de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).

El Banco de México, en términos de la Ley de Transparencia yOrdenamiento de los Servicios Financieros, emite diversas disposiciones aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas, algunas de las cuales, como es el caso de las relativas alCosto Anual Total (CAT), también le aplican a las no reguladas y a las personas (entidades comerciales) indicadas en el inciso b).
La protección y defensa de los derechos e intereses del públicousuario de los servicios que, en la realización de dichas actividades, presten las sociedades financieras de objeto múltiple, tanto las reguladas como las no reguladas, está a cargo de la CONDUSEF(Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros).

Entidades comerciales.
Cuando el objeto social principal de las personas no sea la realización habitual yprofesional de una o más de las citadas actividades, no se reputarán entidades financieras, y por lo tanto deben sujetarse sólo a las correspondientes disposiciones de la legislación mercantil(principalmente de la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito), sin que les sea aplicable la legislación para las entidades financieras y sin que estén supervisadas por las autoridades financieras ....