Reportes

Concentrado.

FECHA: Nombre: No. De Asoclaclon de Prod~ctores 2 de Abril SPR

21 de Enero del 2013.

Credito

1503, 1504
y 1505
Producto. Avio

f-------+--'----------:...------------.,

Credito.

$700,000.00

Aportaclon,

$175,000.00

*EI exp~dieJ)te de credlto presenta faltantes importantes.
*NO sea~~hdio la lnstrucclon del Cornlte de CrE!dito girada al ejecutiV()respons~bl~ de proporcionar al acreditado capacltaclon del PDq
princip~lmente en aspectos legales; los problemas persisten 10 que
inc;remefl~a,'losniv~l~sd~riesgo de recuperation.
Irregularidades* No se ti~ne ;memoria>de estratiflcacion.
La documentacion legal que asegura la recuperation de los recursos
queentrega ~ de abril a sus socios es muy debjJe insuficiente.
'NO se esta cu ',. con laley sqbre lavado de dinero financiamiel"lto al t . ..:: No se determinan idades anuales de financiamiento en cuenta su capacidad de pago real. beneficiarios fin",,1 No se presenta ue valore al acreditado nr"'vill::a la autoril~cion y linea decredlto. EI acre r entregados a los , ,',finales d' DC, cobra a 2 de abril 10, ,incremen to. }------------+-------------­ Soluciones Propuestas " sentar memstratificacion. J'orc;iona~ , c . lniciando por les. r ladocu, dedinerQ' ,min ,';',' Observaciones de

f-------.---.,.",-,-.,,---------

Califlcacion de Gabinete .,.",-,.,.",-,.,.,,---------------.---= Ooctos. Legales .6$.71 Ooctos. Cliente Ooctos. Ejecutivo
Fecha para dar Respuesta a Irregularidades


Nivel de Alerta.
*En caso de no haber invertido el total de los recursos estipular elmonto no invertido
0

compr
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Ing

r 'n Hazael Loya Ramos.

Supervisi6n y Segulmlento de Credito.

Cep. Cep.

Lie. Alma Dalila Martinez Corrujedo.
Presidenta del Consejo de administraei6n.
Lie. Evelin Gaytan Villalobos
Contralorfa.


21 de Enero de 2013 H. Comite de Credito Presente. Asunto: Reporte de Supervision de Credito.

Acreditado ASOCIACION DEPRODUCTORES DE LECHE 2 DE ABRIL SPR.

No. 1503 1504 1505

Tipo de Credito, AVIO AVIO AVIO

Monto. $400,000.00 $200,000.00 $100,000.00

Destino Capital de trabajo para mantenimiento de ganado bovino productor de leche Capital de trabajo para mantenimiento de ganado bovino productor de leche Capital de trabajo para mantenimiento de ganado bovino productor de leche

Desarrollo de la Visita.

Lavisita de supervision se lIevo a cabo el dla 10 de enero del presente, fue atendida por el Sr. Julio Lujan Gerente General de la Asoclaclon, fue el mismo quien proporciono la informacion y docurnentacion necesaria para la supervision.

Infraestructura de la Empresa.

La empresa se ubica a la entrada de la Colonia la Esperanza mpo. De

~u'


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es, Chih. el terreno en el

cual se ubicaesta en trarnite de ser escriturado a su nombre, cuanta con oficina, veterinaria,
fabrica de quesos y algunos otros derivados de la leche y local para reciba y acopio de leche fluida,
este ultimo local se encuentra en renta a LACTODEL quien es la entidad que acopia la leche de los
socios de 2 de abril asl como de otros proveedores.


Los socios del 2 de abril cuentan en 10 individual consus explotaciones lecheras y en algunos casos
tarnbien agrfcolas, los establos se encuentran en las cercanfas de las oficinas de la sociedad y la
mayorfa dentro del municipio de Julimes.


Manejo y Admlnistracion.

La empresa esta dirigida por un gerente general quien rinde cuentas y obedece a un consejo de admlnistracion el cual es electo por los socios, de manera alterna se contratanlos servicios de un contador quien es el responsable de atender y los asuntos contables de 2 de abril.

Calidad de las Garantias.

Las garantfas para soportar la linea de credito autorizada son garantfas prendarias, maquinaria y equipo para industrializar la leche as! como ganado bovino raza holstein propiedad de algunos de los socios del acreditado, estas garantias no pueden ser tomadas en...