Requisitos para operar una SOFOM

Elaborado por
MBA Adolfo García de la Cruz
Adolfo@labormexico.com


Listado de Requisitos para Crear y Operar una SOFOM.


Debido al entorno y el espíritu de las regulaciones actuales, consideramos que lo primero que debe de contar la SOFOM antes de iniciar operaciones es un MANUAL DE PLD/FT (Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo).

El manual, como mínimodebe cumplir con lo siguiente:

POLÍTICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE Y DEL USUARIO INTEGRACIÓN DE EXPEDIENTES DE IDENTIFICACIÓN DE LOS CLIENTES IDENTIFICACIÓN DE PROVEEDORES DE RECURSOS
IDENTIFICACIÓN DE PROPIETARIOS REALES
IDENTIFICACIÓN DE COACREDITADOS / OBLIGADOS SOLIDARIOS / TERCEROS AUTORIZADOS
IDENTIFICACIÓN DE LOS BENEFICIAROS
MONITOREO DE CUENTAS CONCENTRADORAS
SEGUIMIENTO YAGRUPACIÓN DE OPERACIONES EN EFECTIVO MECANISMOS DE ESCALAMIENTO DE APROBACIÓN INTERNA ACTUALIZACIÓN DE EXPEDIENTES DE CLIENTES DE ALTO RIESGO

POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y DEL USUARIO DETERMINACIÓN DEL PERFIL TRANSACCIONAL DE LOS CLIENTES DETECCIÓN DE PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS CLASIFICACIÓN DE CLIENTES POR GRADO DE RIESGO
APLICACIÓN DE VISITAS DOMICILIARIAS A CLIENTES DEALTO RIESGO APLICACIÓN DE CUESTIONARIOS A CLIENTES DE ALTO RIESGO IDENTIFICACIÓN DE PROPIETARIOS REALES DE CLIENTES DE ALTO RIESGO.
APROBACIÓN DIRECTIVA DE CLIENTES DE ALTO RIESGO 1IDENTIFICACIÓN DE SUJETOS OBLIGADOS ARTÍCULO 95 BIS DE LA LGOAAC

REPORTES DE OPERACIONES RELEVANTES
DETECCIÓN DE OPERACIONES RELEVANTES
ENVÍO DE REPORTES DE OPERACIONES RELEVANTES

REPORTES DE OPERACIONESINUSUALES
CRITERIOS Y MÉTODOS DE DETECCIÓN DE OPERACIONES INUSUALES
ENVÍO DE REPORTES DE OPERACIONES INUSUALES
CRITERIOS Y MÉTODOS DE DETECCIÓN DE OPERACIONES DE “24 HORAS”
ENVÍO DE REPORTES DE “24 HORAS”

REPORTES DE OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES
CRITERIOS Y MÉTODOS DE DETECCIÓN DE OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES
ENVÍO DE REPORTES DE OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTESESTRUCTURAS INTERNAS
INTEGRACIÓN DEL COMITÉ DE COMUNICACIÓN Y CONTROL
AVISO DE LA INTEGRACIÓN O NO EXISTENCIA DEL COMITÉ ANTE LA CNBV
OBLIGACIONES DEL COMITÉ
ACTAS DE SESIÓN DEL COMITÉ
DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
AVISO DE LA DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ANTE LA CNBV
OBLIGACIONES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
AVISO DE PERSONAS QUE EJERCEN EL CONTROL DE LA SOCIEDAD ANTELA CNBV
CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN
DESARROLLO DEL PROGRAMA DE CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN 2013
CONSTANCIAS DE CAPACITACIÓN
APLICACIÓN DE EVALUACIONES
POLÍTICA Y APLICACIÓN DE SANCIONES POR RESULTADOS NO SATISFACTORIOS
SISTEMAS AUTOMATIZADOS DE PLD/FT
IMPLEMENTACIÓN DE SISTEMAS AUTOMATIZADOS DE PLD/FT
VALORACIÓN DE FUNCIONALIDADES CONFORME A LAS DISPOSICIONES
PROCEDIMIENTOS DE SELECCIÓN DEPERSONAL
INTEGRACIÓN DE EXPEDIENTES DEL PERSONAL
DECLARACIÓN DE ANTECEDENTES, EXPERIENCIA Y HONORABILIDAD DEL PERSONAL


CNBV
Los requisitos que se deben cumplir son:

Registro en el “Sistema para la consulta de pagos y adeudos de derechos por internet” (SCPADI).
Nombramiento CCC o del Oficial de Cumplimiento por el Consejo.
Nombramiento del Oficial de Cumplimiento por AdministradorÚnico
Manual de PLD.
Formato del Conocimiento del Cliente.
Cuestionario para identificar Clientes Alto Riesgo.
Aprobación de Operaciones con Clientes de Alto Riesgo
Seguimiento Permanente Operaciones de Clientes de Alto Riesgo.
Informe de Clientes de Alto Riesgo
Actualización de Expedientes de Clientes de Alto Riesgo.
Campaña Actualización de Clientes de Alto Riesgo
Cédula de Análisis dePosibles Operaciones Inusuales.
Resumen Análisis de Posibles Operaciones Inusuales.
Layout Reporte de Operaciones.
Formato de Acta de sesión del C.C.C. (Comité de Comunicación y Control)
Declaratoria de Empleados.
Aviso de Control de la Entidad.
Acta de Asamblea sobre Control de la Entidad.
Control de Operaciones en Efectivo (individual).
Control de Operaciones en Efectivo (Acumulado)....