REQUISITOS PARA PROVEEDORES DE TITULOS VALORES Y NORMAS DE CONTROL DE CALIDAD DE CHEQUES

REQUISITOS PARA PROVEEDORES
DE TITULOS VALORES Y NORMAS
DE CONTROL DE CALIDAD DE CHEQUES

ASOCIACIÓN BANCARIA
Y DE ENTIDADES FINANCIERAS
DE COLOMBIA

ASOBANCARIA

SEPTIEMBRE DE 1996

CONTENIDO
INTRODUCCIÓN

4

1 NORMAS MÍNIMAS DE IMPRESORES DE CHEQUES

5

1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.7
1.8
1.9
1.10

5
5
6
6
7
7
8
8
8
9

RELACIÓN IMPRESOR-BANCO -CLIENTE
GENERALIDADES
ACCESO
ADMINISTRACIÓN
PRÁCTICASDE VENTAS
MATERIAS PRIMAS
IMPRESIÓN
IMPRESIÓN DE CARACTERES MAGNÉTICOS
INSTALACIONES
EMPLEADOS

2 CONOCIMIENTO DEL IMPRESOR DE TÍTULOS VALORES

9

2.1
2.2

9
9

APLICACIÓN
VISITAS A IMPRESORES DE TÍTULOS VALORES

3 VERIFICACIÓN DE NORMAS Y ESTÁNDARES DE CHEQUES

10

3.1
OBJETIVO
3.2
PROCESO DE VERIFICACIÓN
3.3
PROCEDIMIENTOS DE VERIFICACIÓN
3.3.1
FORMA Y DISEÑO
3.3.2
SEGURIDADES
3.3.2.1
Papel decelulosa
3.3.2.2
Ausencia de blanqueadores ópticos
3.3.2.3
Marca de agua
3.3.2.4
Sensibilizadores
3.3.2.5
Fibrillas de seguridad
3.3.2.6
Calibre
3.3.2.7
Peso
3.3.2.8
Impresiones
3.3.2.9
Impresión del número serial
3.3.3
CARACTERES MAGNÉTICOS:

10
10
10
10
11
11
11
11
11
12
12
12
12
13
13

4 ANEXOS

14

ANEXO 1

14

FORMATO DE VISITA IMPRESORES DE CHEQUES

14

ANEXO 2

19

LISTA DE CHEQUEO

19ELABORACION DE CHEQUES

19

INTRODUCCIÓN

Una vez aprobado el acuerdo interbancario «Normas y estándares para la
elaboración de cheques», las instituciones financieras han visto la necesidad de
desarrollar herramientas que faciliten la implementación del mismo.
Las presentes recomendaciones fueron aprobadas por la junta directiva de la
Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia,Asobancaria, en su
reunión del 4 de septiembre de 1996, y son el resultado del trabajo realizado por el
Comité de Control de Calidad. Contienen los requisitos mínimos para que las
entidades financieras puedan conocer a sus proveedores de títulos valores, y los
parámetros técnicos y normas de verificación que se recomienda exigir a los
laboratorios que realizan estudios físico-químicos para garantizarla seguridad de los
documentos.

LA JUNTA DIRECTIVA DE LA ASOCIACIÓN BANCARIA
Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA
ASOBANCARIA
CONSIDERANDO
1.

Que las entidades financieras han venido adoptando mecanismos para
implementar las normas y estándares para la elaboración de los cheques;

2.

Que las entidades financieras requieren conocer las características necesarias
para seleccionar a susproveedores de títulos valores;

3.

Que las entidades financieras requieren conocer las normas mínimas que se
deben exigir a los laboratorios encargados del análisis de los documentos;

DETERMINA EL USO DE ESTAS RECOMENDACIONES

1

NORMAS MÍNIMAS DE IMPRESORES DE CHEQUES

1.1 Relación Impresor-banco-cliente
El impresor debe tener un contrato con el banco para producir los cheques para los
clientes delbanco.
El banco es responsable de contratar al impresor que considere idóneo, para lo cual
debe incluir dentro del contrato una póliza de garantía como requisito adicional, con
el fin de amparar el valor de los ilícitos cometidos por irregularidades en la impresión
de cheques.
Sólo para casos de los denominados «cheques especiales», el impresor puede
tratar directamente con el cuentahabiente,previa autorización escrita del banco.
(Título III, artículo 712 de la Circular Básica Jurídica).
En este último caso, el banco suministra al cliente el acuerdo interbancario «Normas
y estándares para elaboración de cheques» y los requisitos y factores de seguridad
que deben llenar, los cuales el cliente debe comprometerse a cumplir en el contrato
de cuenta corriente que tenga con el banco.
1.2Generalidades
Los impresores de cheques deben mantener estrictos controles de seguridad en su
planta física y en los procesos de fabricación, a la vez que deben ser muy
cuidadosos en sus prácticas de contratación, ya que poseen las habilidades, el
equipo y los materiales necesarios para la producción legítima de los cheques,
todos los cuales podrían utilizarse fácilmente para propósitos ilegales por...