Resúmen Y Opinion Ley Antilavado

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.
ACTIVIDAD LEGISLATIVA
El Senado mexicano aprobó este jueves la ley contra el lavado de dinero que, según sus promotores, busca “inhibir” las ganancias de los grupos delictivos y con ello ayudar a desmantelarlos.
La legislación fue avalada en lo general por unanimidad y, en loparticular, por 108 votos a favor y tres en contra, y fue enviada al presidente Felipe Calderón para su promulgación.
La aprobación de la propuesta tomó más de dos años, luego de que Calderón presentara su iniciativa al Congreso de la Unión a finales de agosto de 2010. Desde entonces, el documento recibió modificaciones tanto en el Senado como en la Cámara de Diputados.
OBJETO (ART. 2)
En suartículo segundo establece la necesidad de proteger el Sistema Financiero y la economía nacional, sin embargo, es importante mencionar que va más allá de o plasmado en éste artículo.
Por tal motivo, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Recursos de Procedencia Ilícita y de Financiamiento al Terrorismo tiene como objetivo establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectaractos u operaciones que involucraran recursos de procedencia ilícita y aquellos tendientes a financiar al terrorismo. Para lo cual propone establecer un régimen de identificación y reporte de ciertos actos u operaciones vinculados a actividades que pueden ser vulnerables a ser utilizadas por el crimen organizado para sus procesos de lavado de dinero, o bien, a los de financiamiento al terrorismo,a cargo de aquellos a quienes denomina como sujetos obligados.
¿QUÉ PRETENDE?
Se pretende con dicha ley es la efectiva coordinación entre la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y las instancias policiales y ministeriales encargadas de coordinar la prevención, la investigación y la persecución de los delitos, bajo mecanismos que garanticen un adecuado manejo de la información, sincomprometer las investigaciones de índole penal. Así, es coherente afirmar que la información que recabe la Secretaría de Hacienda y Crédito Público con motivo de la Ley que se propone aprobar, puede ser de gran utilidad para instancias de diversa naturaleza, como son: (a) el Ministerio Público y (b) las instancias encargadas del combate a la corrupción.
ACTIVIDADES VULNERABLES (ART. 14 Y 17)
1. Lasvinculadas con los juegos de sorteo, apuestas, etc.
2. Emisión o comercialización de tarjetas prepagadas;
3. La emisión y comercialización de cheques de viajero, distinta a la realizada por las Entidades Financieras;
4. El ofrecimiento de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las EntidadesFinancieras;
5. La prestación de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes;
6. La comercialización o intermediación de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes;
7. La subasta o comercialización de obras de arte;
8. La comercialización o distribución devehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres;
9. La prestación de servicios de blindaje de vehículos terrestres;
10. La prestación de servicios de traslado o custodia de dinero o valores;
11. Prestación de servicios profesionales en relación con los siguientes rubros:
a. La compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos;
b. Laadministración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes;
c. El manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores;
d. La organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles, o
e. La constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas...