Restricciones sbs

1. Datos informativos.-
Maestrante: Nohemi Suárez Coba
Maestria: Auditoria y Finanzas

2. Presentación.-
Las limitaciones, prohibiciones y sanciones, dentro de cualquier legislación es devital importancia para armonizar, equilibrar y normar a la sociedad.
Las limitaciones, prohibiciones y sanciones son tres aspectos importantes que van de la mano, si hay limitación o prohibición y noexiste sanción no podríamos lograr que la sociedad cumpla con las restricciones establecidad en la legislación de sociedad. Por ello la importancia del tema.
3. Desarrollo.-
Dentro de lassanciones mas sobresaliente podemos anotar que las personas naturales o jurídicas que no han sido certificados o autorizados por la Superintendencia de Bancos y Seguros, no puede captar recursos delpublico, asi como no podrá realizar ningún tipo de publicidad. En el primer caso esta sancionado con una pena desde 10.000 a 20.000 UVC’S y prisión de seis meses por reincidencia.
En garantías enoperaciones entre instituciones financieras no podrán sobrepasar del 10% del monto de las acciones pagadas, ni el 20% del patrimonio técnico, de todas menera de existir estas operaciones deberán sernotificadas a la Superintendencia de Bancos y Seguros.
En cuanto a las obligaciones directas o indirectas, los funcionarios, empleados, conyuge no podrá adquirir créditos por un valor mayor a 10.000UVC’S. Deexistir estos créditos deben ser aprobados por el directorio del banco y ser notificados a la Superintendencia de Bancos y Seguros.
Los accionistas, filiales, subsidiarias o grupos financieros, nopodrán realizar operaciones de crédito directas o indirectas, conceder créditos o construir gravámenes de bienes inmuebles y/o dación de pago. Esto también aplica a los administradores de lasinstituciones financieras, en cuyo caso deberán responder con bienes personales en caso de corrupción.
En casos de restructuración, saneamiento, liquidación forzosa, serán aprobados por la Junta Bancaria,...