Resumen De La Ley 23

Resumen de la Ley 23

Es importante que la Alta Administración y la Unidad de Cumplimiento trabajen en conjunto construir una base de entendimiento claro de las expectativas de los reguladores, dela Junta Directivas y de otras partes interesadas. Por ello, se vuelve crucial contar con las capacidades necesarias para afrontar los retos del nuevo marco regulatorio para la prevención del blanqueode capitales.

Se debe conducir a refinar o definir una metodología estructurada, sólida y eficaz para investigar indicios y alertas sobre clientes y transacciones inusuales o sospechosas.
Un puntode inicio, podría ser efectuar una revisión fría de alto nivel del modelo operativo, recursos, capacidades y herramientas actuales con el fin de establecer un plan de trabajo que de muestra de laintención y el convencimiento institucional para aplicar con inteligencia un enfoque de riesgos que haga sostenible cumplir los requerimientos del nuevo marco normativo.

Trabajar en mantener claras líneasde reporte sobre la gestión de los riesgos de blanqueo de capitales precisará involucrar no solo al Comité de Cumplimiento (ahora denominado de prevención de blanqueo de capitales), sino a la JuntaDirectiva, la Alta Administración, y áreas de prevención y control representadas en las Unidades de Administración de Riesgos y Auditoría Interna. Para esto, tener herramientas que todos las partespuedan gestionar y entender de forma conjunta y unificada, y sin poner en riesgo la marcha eficiente de los negocios, es un punto de consideración y análisis de la Administración y la Junta Directiva,cuya línea base debe ser aprovechar las sinergias, simplificar los procesos y ser más eficientes detectando y mitigando riesgos en toda la organización.

El activo más valioso de una instituciónfinanciera, y también de un centro bancario, es la reputación. Establecer un rápido, pero claramente orientado proceso de transformación en el programa de cumplimiento organizacional garantizará el retorno...