Resumen Deley De Bancarización

LEY DE BANCARIZACIÓN
CAPÍTULO I
Las Empresas del Sistema Financiero son las empresas bancarias, empresas financieras, cajas municipales de ahorro y crédito, cooperativas de ahorro y crédito autorizadas a captar depósitos del público, cajas rurales de ahorro y crédito, cajas municipales de crédito popular y empresas de desarrollo de la pequeña y micro empresa -EDPYMES- a que se refiere la LeyGeneral. Están igualmente comprendidos el Banco de la Nación, COFIDE, el Banco Agropecuario, el Banco Central de Reserva del Perú, así como cualquier otra entidad que se cree para realizar intermediación financiera relacionada con actividades que el Estado decida promover.
CAPÍTULO II
MEDIOS DE PAGO PARA EVITAR LA EVASIÓN Y PARA LA FORMALIZACIÓN DE LA ECONOMÍA
Artículo 3°.- se utilizarán Mediosde Pago cuando las obligaciones que se realicen mediante el pago de sumas de dinero su importe sea superior a S/. 3,500 o US$ 1,000 aun cuando se cancelen mediante pagos parciales menores a dichos montos. También se utilizarán cuando se entregue o devuelva montos de dinero por concepto de mutuos de dinero, sea cual fuera el monto del referido contrato. Los contribuyentes que realicen operacionesde comercio exterior también podrán cancelar sus obligaciones con personas naturales y/o jurídicas no domiciliadas, con otros Medios de Pago que se establezcan mediante Decreto Supremo, siempre que los pagos se canalicen a través de empresas del Sistema Financiero o de empresas bancarias o financieras no domiciliadas. No comprendidas en el presente artículo las operaciones de financiamiento conempresas bancarias o financieras no domiciliadas.
Artículo 4°.- Se deberá utilizar Medios de Pago a partir del monto de cinco mil nuevos soles (S/. 5,000) o mil quinientos dólares americanos (US$ 1,500). A partir Del 01 de enero de 2008. "El monto a partir del cual se deberá utilizar Medios de Pago es de tres mil quinientos nuevos soles (S/. 3,500) o mil dólares americanos (US$ 1,000)".Los mediosde pago pueden ser: Depósitos en cuentas, Giros, Transferencias de fondos, Órdenes de pago, Tarjetas de débito expedidas en el país, Tarjetas de crédito expedidas en el país, Cheques con la cláusula de "no negociables", "intransferibles", "no a la orden" u otra equivalente, emitidos al amparo del artículo 190° de la Ley de Títulos Valores.
Artículo 6.- Quedan exoneradas las empresas del SistemaFinanciero y a las cooperativas de ahorro y crédito no autorizadas a captar recursos del público, las administraciones tributarias, por los conceptos que recaudan en cumplimiento de sus funciones, las que se encuentran en virtud a un mandato judicial que autoriza la consignación con propósito de pago. También quedan exceptuadas las obligaciones de pago, remuneraciones, o la entrega o devolución demutuos de dinero que se encuentren en un distrito en el que no existe agencia o sucursal de una empresa del Sistema Financiero, siempre que: Quien reciba el dinero tenga domicilio fiscal en dicho distrito. Tratándose de personas naturales no obligadas a fijar domicilio fiscal, se tendrá en consideración el lugar de su residencia habitual, también cuando se ubique el bien transferido, se preste elservicio o se entregue o devuelva el mutuo de dinero; el pago, entrega o devolución del mutuo de dinero se realice en presencia de un Notario o Juez de Paz, quien dará fe del acto. Podrán ser otras personas o entidades si lo establece el Decreto Supremo refrendado por el Ministro de Economía y Finanzas.
En los supuestos previstos en el artículo 3, el Notario o Juez de Paz deberá: Señalarexpresamente en la escritura pública el Medio de Pago utilizado, siempre que tenga a la vista el documento que acredite su uso o dejar constancia que no se le exhibió ninguno, también tratándose de los documentos de transferencia de bienes muebles registrables o no registrables debe constatar que los contratantes hayan insertado una cláusula en la que se señale el Medio de Pago utilizado o que no se...