Resumen sofomes

LEY GENERAL DE TÍTULOS Y OPERACIONES DE CRÉDITO LEY DE ORGANIZACIONES AUXILIARES DEL CRÉDITO LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO

Se reformó la fracción V y el último párrafo del artículo 395, y se adicionó al Título Segundo, el Capítulo VI con los artículos 408 al 418 y el Capítulo VII con los artículos 419 al 431 de la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Dentro de losaspectos generales más relevantes contenidos en las reformas y adiciones a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (LGOAAC), destacan las siguientes:

 Deja de considerarse a las arrendadoras financieras y a las empresas de factoraje financiero como organizaciones auxiliares del crédito.

 Se incluye como actividad auxiliar del crédito, a la realización habitual yprofesional de operaciones de crédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero.

 Se eliminan todas las disposiciones que regían a las arrendadoras financieras y a las empresas de factoraje financiero, así como todas las demás disposiciones que hacían referencia a la necesidad de obtener autorización para desempeñar tales actividades a través de las cuales el Gobierno Federal, pormedio de la SHCP, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y el Banco de México, realizaba la supervisión, control y vigilancia de las arrendadoras financieras y empresas de factoraje financiero.

 Se incorpora, dentro de las actividades permitidas, a las uniones de crédito la de realizar, por cuenta de sus socios como facturados, operaciones de factoraje financiero.

 Se introducen lasdisposiciones que regirán la realización habitual y profesional de operaciones de crédito, arrendamiento financiero y factoraje financiero.

 Se establece que cualquier persona podrá otorgar crédito, así como celebrar operaciones de arrendamiento financiero y factoraje financiero, de manera habitual y profesional, sin necesidad de obtener autorización alguna por parte del Gobierno Federal.

Lo anterior, en el entendido de que dichas actividades también podrán realizarse en forma esporádica y no profesional, sin que para ello se requiera autorización alguna.
Dentro de los aspectos más relevantes contenidos en las reformas y adiciones a dicha Ley podemos mencionar los siguientes:

 Se elimina el concepto de S.F.O.L. (entiéndase sociedad financiera objeto limitado).

 Seestablece la posibilidad de que las instituciones de banca múltiple puedan invertir en el capital social de sociedades financieras de objeto múltiple.

SOFOM:

Se introduce la figura de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM) a que se refiere el artículo 87-B de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC).

SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE(SOFOM).

 Se introduce y regula la figura de la SOFOM. Al respecto se establece que serán consideradas como SOFOM aquéllas sociedades anónimas que, en sus estatutos sociales, contemplen expresamente como objeto social principal la realización habitual y profesional de operaciones de crédito y/o arrendamiento financiero y/o factoraje financiero.

 Se clasifica a la SOFOM como reguladas o noreguladas. En este sentido las SOFOMES reguladas son definidas como las que, en los términos de la LGOAAC, mantengan vínculos patrimoniales instituciones de crédito o sociedades controladoras de grupos financieros de los que formen parte instituciones de crédito; y las SOFOMES no reguladas son definidas como aquéllas en cuyo capital no participen, en los términos antes mencionados, cualesquiera delas entidades anteriormente referidas.

 Para efectos de lo anterior, se dispone que por vinculo patrimonial deberá entenderse a la participación en el capital social de una sociedad financiera de objeto múltiple que tenga una sociedad controladora de un grupo financiero del que forme parte una institución de crédito, o bien, cuando:

a. Una institución de crédito ejerza el control de la...