resumen

Matemática Financiera
Unidad I: introducción
Matemática Financiera: variación del dinero en el tiempo.
Dinero: es todo medio de intercambio común y generalmente aceptado por una sociedad que es usado para el pago de bienes (mercancías), servicios, y de cualquier tipo de obligaciones (deudas). 
Variación: cambio o transformación que se produce en un objeto, bien o cosa. Puede ser
Absoluta:cuando indique la diferencia existente entre una cantidad y otra. (b – a).
Ejemplo: monto – capital = interés
Relativa: cuando a esa diferencia la expresamos en función de la cantidad inicial.
((b – a) / a)
Ejemplo: tasa de interés
Lineal: la variación se da en cantidades constantes.
Exponenciales: la variación se da en forma continua. F(x) = b ^x

Variables fundamentales son
Dinerocapital + interés = monto crecimiento exponencial
Tasas de interés – de descuento
Tiempo m o n
Crecimiento exponencial: función de crecimiento continuo del dinero. Es una progresión.
Progresiones: serie de números, valores, o cantidades que se suceden en forma correlativa.
Aritmética: sucesión de términos, en la cual cada número es igual al inmediato anterior mas una cantidad constante.(sumatoria)
Puede ser creciente o decreciente, dependiendo de la diferencia que de cómo resultado. Ej.: un numero natural
Geométrica: sucesión de términos, tal que cada uno de ellos es igual a su inmediato anterior por una cantidad constante (razón)
Puede ser creciente o decreciente, según el resultado de r. (r > 1 o 0 > r > 1)
Ej.: tasa de interés. Por su crecimiento exponencial
Lasprogresiones pueden crecer en forma
Exógena: el crecimiento no se origina desde la cosa en sí misma, si no que necesita un efecto externo.
Endógena: el crecimiento se produce por sí misma y desde sí misma.
Capitalización: es sumar al capital inicial los intereses generados durante el subperiodo, para conformar un nuevo capital inicial que genera intereses en el subperiodo subsiguiente. Así sucesivamentehasta el final del periodo (n) y se sucederá tantas veces como subperiodos (m) existan.
Actualización: estudia los procesos inversos, es decir, valor futuro hacia valores presentes.
Equivalencia financiera: cuando una tasa genera en el mismo periodo iguales intereses pero con distintos subperiodos.
Anatocismo: calculo de intereses sobre intereses. Calculo de intereses sobre el capital más losintereses generados hasta el periodo inmediato anterior. (En este caso capital = anatocismo)
Modelo: representación simplificada de la realidad esperada.

Unidad II: Interés simple, Interés compuesto
Tiempos: periodos y subperiodos
Eje de tiempo: segmento de recta con el cual presentamos el transcurso del mismo. Con sus extremos “cero” y “n”.
El lapso total de duración de la operaciónpuede ser uno a más periodos, el mismo puede ser dividido en subperiodos de tiempo
Sincronización: compatibilidad que debe existir entre la tasa y el tiempo. Ello condición necesaria para poder operar. O sea, deben estar expresados en la misma medida de unidad de cuenta. Si así no fuese estaríamos operando con cosas no compatibles y el resultado obtenido no tendrá valor.
Periodo: es el lapsodurante el cual se generan intereses y que transcurre desde el momento (época) inicial hasta el momento (época) final de la operación.
Subperiodos: son las fracciones de tiempo en las que se va dividiendo el periodo.
+ Capitalización (1+i) ^ n interés
VA m m m m m VF = n
Actualización (1+i) ^ -n descuento
VA: valor que tiene en cada momento el documento en el tiempo. Será distinto encada momento del tiempo. Es una curva que crece a medida que pasan los días. Sobre el se calculan los intereses.
VN: importe escrito. Valor nominal. Valor final (VF)
Tiempo
PERIODOS (n)
SUBPERIODOS (m)
Nominal i
Proporcional i/m
Efectiva i'
Equivalente im

Interés o descuento: diferencia existente entre el valor actual de la misma obligación en distintos momentos del tiempo según nos...