Riesgo legal

GUIA 4
CONCEPTUALIZACIÓN
1. Los agentes generadores se entienden como todos los sujetos u objetos que tiene capacidad de originar el riesgo. Como lo son:
Clientes Y Usuarios
Productos
CanalesDe Distribución
Jurisdicciones

Riesgo reputacional
Riesgo legal
Riesgo operativo
Riesgo de Contagio
Riesgo Inherente
Riesgo Residual o Neto

Los Productos sobre los cuales recae:Cuenta corriente o de ahorros, seguros, inversiones, CDT, giros, etc.
Las Transacciones o transferencias que utiliza:
Es la transacción efectuada por una persona natural o jurídica denominadaordenante, a través de Una entidad autorizada en la respectiva jurisdicción para realizar transferencias internacionales, Mediante movimientos electrónicos o contables, con el fin de que una suma de dinerose ponga a Disposición de una persona natural o jurídica denominada beneficiaria, en otra entidad autorizada Para realizar este tipo de operaciones. El ordenante y el beneficiario pueden ser la mismapersona.
Riesgos generados:
Riesgo reputacional
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad Negativa, cierta o no, respecto de la institucióny sus prácticas de negocios, que cause pérdida de Clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
Riesgo legal
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada,multada u obligada a Indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones Contractuales.
El riesgo legal surge también como consecuencia de fallas en loscontratos y transacciones, Derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la Formalización o ejecución de contratos o transacciones.
Riesgo operativo
Es laposibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los Procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos....