RO V01

LA GESTION DE
RIESGOS OPERATIVOS

Julio 2011

RIESGOS EN ENTIDADES BANCARIAS

RIESGO DE MERCADO
Es la probabilidad de pérdidas por caída en la cotización
de los activos de la entidad.

RIESGOCREDITICIO
Es la probabilidad de pérdidas por clientes que no
devuelven el dinero prestado por el banco

RIESGO OPERACIONAL
Es la probabilidad de pérdidas por fallas en los
procesos, en los sistemas, en laspersonas o
por eventos externos.

Importancia del Riesgo Operativo
DISTRIBUCION DE PERDIDAS
POR TIPO DE RIESGO

Riesgo
Operativo:

Riesgo de Mercado: 25%

38%

Riesgo de Crédito: 37%
Fuente: Bancode Montreal (2002) – para EEUU y Canadá

Antecedentes Extranjeros
Colonial Bank (EEUU, 2009)
Entre 2002 y 2009 la ex vicepresidente del Banco y jefe de la división de
préstamos hipotecarios, participóde un fraude hipotecario por más de 1.400
millones de dólares. Antes de este hecho, el Colonial figuraba entre los 25 bancos
más grandes del país. Luego del mismo, se declaró en bancarrota.
AlliedIrish Bank (Irlanda, 2009)
Fue víctima de una estafa por casi 60 millones de euros al conceder préstamos a
firmas con garantías falsas.
A principios de la década, el AIB fue objeto de otra importanteestafa, en la que uno
de sus socios comerciales extranjeros ocultó pérdidas de 691 millones de dólares.
Société Générale (Francia, 2008)
Perdió 7 mil millones de dólares, por operaciones comercialesfraudulentas
realizadas por un empleado de la oficina de contratos que se apropió de los
accesos a las computadoras de otros empleados, falsificó documentos y empleó
otros métodos para cubrir su rastro.Antecedentes Nacionales
Banco Finansur (Junio 2011)
Delincuentes interceptaron a un custodio de la empresa transportadora
de caudales y se apoderaron de 3,2 millones de dólares.
Banco Macro (Junio2011)
La UIF multó al Banco con casi 1,5 millones de pesos por no haber
reportado operaciones sospechosas.
Banco Galicia (Enero 2011)
Delincuentes ingresan al Banco con un duplicado de una llave, sin...