Roberto

Instrumentos o formas de lavado de dinero

Dinero en circulación. Es el medio común de intercambio en la transacción criminal original (venta de narcóticos, extorsión, robo de bancos, etc.). Estos tipos de transacciones generan billetes de baja denominación. El dinero en circulación es el componente básico o materia prima que el lavador de dinero procesa para su cliente.

Cheques de gerencia.Es un cheque que el banco libra contra sí mismo. Es relativamente fácil de conseguir y poco costoso y se le considera tan bueno como dinero en efectivo.

Cheques personales. Son cheques librados contra una cuenta individual o de una entidad de comercio. Estos instrumentos son fáciles de obtener y baratos. El dinero está estructurado en cuentas bancarias personales mantenidas bajo nombresficticios.

Giros. Es otro instrumento de cambio emitido por el servicio postal de EUA, bancos, o por operadores de compañías que emiten giros. Generalmente son utilizados por individuos que no tienen una cuenta corriente para pagar cuentas o enviar dinero a otra localidad.

Giros bancarios. Es un cheque librado por un banco contra sus propios fondos, los cuales están depositados en otro banco conel cual mantienen relación de corresponsalía. Uno de los más usados es el giro bancario del extranjero que permite mover fondos de un país a otro tan rápidamente como se mueve el dinero en efectivo.

Cruce hormiga: a través de ingresos diarios en efectivo cuando una persona cruza la frontera transportando pequeñas cantidades, entre 5,000 y 10,000 dólares, desde EU. Cada ‘hormiga' recibe alrededorde 500 dólares por sus servicios, indica el informe. Una vez que el dinero llega a México es llevado generalmente a una ciudad fronteriza, pero también puede transportarse más lejos hacia el sur o a una de las ciudades centrales del país.
Transferencia electrónica: las empresas criminales también contratan a individuos para mover dinero a través de compañías de transferencias, como WesternUnion. Esta compañía tiene un acuerdo para pagar 94 mdd a autoridades de Arizona, California, Nuevo México y Texas  para resolver una investigación de una década por el supuesto lavado de dinero en México, en el que estaban involucradas transferencias de dinero realizadas por la empresa.
Tarjetas de prepago: éstas son una fuente potencial para el transporte y lavado de dinero, ya que esta nuevaforma de pago puede ser utilizada para propósitos ilícitos. El análisis señala el papel de estos instrumentos debido a la falta de legislación para su uso y el que no hay un registro para su venta.
Medios de transporte: otras formas son a través de avión, del mar, contenedores o por las numerosas carreteras a lo largo de la frontera entre ambos países. La mayoría de los decomisos ocurren enaeropuertos. Otra forma menos frecuente es a través de camiones de carga comerciales.
Ropa 'de pulga': otro ejemplo de lavado de dinero basado en el comercio es el que implica la venta de ropa de segunda mano. De acuerdo con la Secretaría de Seguridad Pública (SSP), a lo largo de la frontera existen cientos de establecimientos que venden grandes cantidades de ropa de segunda mano que es introducida aMéxico ilegalmente, porque su importación está prohibida por razones de salud.
Instrumentos para lavar dinero
1. Empresas de transferencias de fondos
2. Amnistías tributarias
3. Adquisición de loterías y juegos de azar ganadores
4. Ocultamiento bajo negocios lícitos
5. Utilización de cuentas de terceros
6. Créditos ficticios
7. Fondos colectivos
8. Metas e incentivos
9. Sobrefacturación deexportaciones
10. Estructurar, o hacer "trabajo de pitufo" o "trabajo de Hormiga"
11. Complicidad de un funcionario u organización
12. Negocio o empresa de fachada
13. Mal uso de las listas de clientes habituales
14. Transferencias electrónicas
15. Trasferencias entre corresponsales
16. Cambiar la forma de productos ilícitos por medio de compras de bienes o instrumentos monetarios
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