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CONCEPTO DE BANCA INTERNACIONAL

Definición y Aspectos Básicos. El concepto de banca internacional puede referirse a dos ramas del financiamiento bancario. La primera son aquellas entidadesprivadas que tienen su sede en un país, pero realmente operan en otro, acorde con las regulaciones de cada nación. La segunda, son las entidades financieras internacionales que financian a naciones yestados, principalmente, para fomentar su desarrollo económico, social, político y financiero.
En el primer caso, la banca extranjera está formada por las diversas entidades financieras cuyas compañías uoficinas matrices radican en el exterior y son regidas por las leyes y regulaciones de los países a los cuales pertenecen, y se encuentran operando en otro país o nación. Este concepto está ligado, enel caso de Panamá, a los bancos que posean una licencia internacional otorgada por la Superintendencia de Bancos, en la cual se establece que los bancos con dicha licencia solo podrán ejercertransacciones financieras que surtan su efecto o que se perfeccionen en el extranjero, administradas desde Panamá. Como actualmente la mayoría de los bancos son universales, estos operan ya sea con unalicencia general (que permite operar fuera y dentro de Panamá) o abren una filial o subsidiaria con licencia internacional.

La banca internacional consiste en que las instituciones financieras permitena los clientes extranjeros, tanto a empresas como a personas individuales, que utilicen sus servicios. Tal vez los bancos internacionales de los que más se habla se encuentran en Suiza. Sin embargo,muchos otros países han desarrollado completamente una infraestructura bancaria internacional. Muchas personas y empresas participan en la banca internacional para minimizar o evadir sus obligacionestributarias. Esta estrategia, sin embargo, tiene ciertas desventajas. Además, varias organizaciones internacionales han hecho esfuerzos recientes para frenar el uso de bancos internacionales como...