SALDO ÓPTIMO DE EFECTIVO

SALDO ÓPTIMO DE EFECTIVO
Para llegar a definir el saldo óptimo efectivo de una empresa se requiere determinar el ciclo operativo, para lo cual se impone elestudio de la tecnología del negocio, definir las políticas de inventario y de créditos a clientes. El Saldo Óptimo de Efectivo es la disponibilidad deefectivo que debe poseer la empresa en caja y banco. Cuando la empresa no es capaz de mantener el Saldo Óptimo, presenta déficit de caja (Requiere financiamiento acorto plazo); si por el contrario, mantiene en caja y banco cifras superiores al Saldo Óptimo, presenta exceso de caja (Recursos líquidos ocioso). El SaldoÓptimo de Efectivo es una medida máxima y mínima de efectivo disponible que sirve de referencia para la planeación, ejecución y control del presupuesto deefectivo.

IDEAL BALANCE OF CASH

To manage to define the ideal effective balance of a company is needed to determine the operative cycle, for which imposes onitself the study of the technology of the business, to define the credit and inventor policies to clients. The Ideal Balance of Cash is the availability of cashthat must possess the company in box and bank. When the company is not capable of supporting the Ideal Balance, he presents deficit of box (It Needsshort-term financing); if on the contrary, it supports in box and bank you code superior to Balance Ideal, he presents excess of box (liquid Resources idle). The IdealBalance of Cash is a maximum and minimal measure of available cash that uses as reference to the planeación, execution and control of the budget of cash.