saraft

Elementos del SARLAFT
Son un conjunto de componentes a través de los cuales se instrumenta de forma organizada y metódica la administración del riesgo de LA/FT en las entidades.

Políticas. Sonlos lineamientos generales que deben adoptar las entidades vigiladas en relación con el SARLAFT.

Procedimientos. Las entidades deben establecer procedimientos aplicables para la adecuada ejecución yfuncionamiento de los elementos y las etapas del SARLAFT.

Estructura organizacional. Las entidades deben constituir y asignar las facultades y funciones a cargo de los órganos de dirección,gerencia, control y del oficial de cumplimiento

Infraestructura tecnológica. Las entidades deben contar con la tecnología y los sistemas necesarios para certificar la adecuada administración del riesgode LA/FT. Para este deben contar con un soporte tecnológico acorde con sus actividades, operaciones, riesgo y tamaño.

Órganos de control. Las entidades deben establecer órganos e peticionesresponsables de efectuar una evaluación del SARLAFT, a fin de que se puedan establecer sus fallas o debilidades e informarlas a las peticiones pertinentes.

Divulgación de información. Las entidades debendiseñar un sistema efectivo, eficiente y oportuno de reportes tanto internos como externos que certifique el funcionamiento de sus procedimientos y los requerimientos de las autoridades competentes.Capacitación: Las entidades deben diseñar, programar y coordinar planes de capacitación sobre el SARLAFT dirigidos a todas las áreas y funcionarios de la entidad.

SARLAFT se compone de dos fases:la primera corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/ode la financiación del terrorismo. La segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para...